我省就防范非法集資和“跑路”事件出臺相關(guān)辦法，下月起施行

　　投資公司業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)管有了硬杠杠

　　大西北網(wǎng)5月27日訊 去年下半年，全國多地發(fā)生投資公司非法集資和“跑路”事件。受此波及，我省部分地區(qū)也有多家投資公司涉嫌非法集資“跑路”，使參與的群眾蒙受損失，也給全省經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定帶來了隱患。記者從5月26日舉行的省政府新聞發(fā)布會上獲悉，為防范非法集資問題的發(fā)生，受省政府委托，省工商局代擬起草了《甘肅省投資類企業(yè)管理暫行辦法》，經(jīng)省政府同意將于6月1日起施行?！掇k法》就防范非法集資和“跑路”事件提出了多個具體措施，將有效防止類似事件在我省的發(fā)生。省工商局副局長侯中甲當(dāng)日還現(xiàn)場回答了記者們的提問。

　　記者：投資公司非法集資行為產(chǎn)生的原因和表現(xiàn)形式有哪些？

　　侯中甲：全省工商系統(tǒng)從去年11月10日起，連續(xù)開展了4個月的嚴打整治規(guī)范行動，嚴厲打擊和有效遏制了非法集資上升的勢頭。檢查中發(fā)現(xiàn)，從事非法集資的投資類企業(yè)均不同程度存在向特定人群和不特定人群集資的情況。原因有：

　　第一，小微企業(yè)通過銀行融資擔(dān)保難、手續(xù)多、周期長，往往選擇向投資類公司高息貸款，給投資類公司進行民間借貸、非法吸儲存儲、高利轉(zhuǎn)貸等行為提供了環(huán)境。

　　第二，一些法律知識欠缺又貪圖高額回報的群眾分不清哪些是合法的，哪些是非法的，為一些公司非法集資提供了可乘之機。

　　第三，非法集資領(lǐng)域已滲透到多個行業(yè)，形式由生產(chǎn)經(jīng)營投資直接發(fā)展到吸收存款，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化作案，尤其是非法集資往往通過私人關(guān)系口口相傳、暗箱操作，普遍存在多頭開戶、資金賬外循環(huán)等情況，具有隱蔽性強、潛伏期長的特點。受害人在短期利益的誘惑下前期不愿舉證，導(dǎo)致發(fā)現(xiàn)難、取證難、認定難。

　　記者：對認定為非法集資行為或者非法開展金融業(yè)務(wù)如何處罰？

　　侯中甲：由于投資公司非法集資行為的隱蔽性，給發(fā)現(xiàn)和認定帶來了一定困難，《辦法》針對這一問題，做出了專門的規(guī)定。今后，工商部門在市場監(jiān)管中如果發(fā)現(xiàn)有涉嫌非法集資、非法開展金融業(yè)務(wù)行為的，將及時移交發(fā)展改革、工信、商務(wù)等有關(guān)部門和金融監(jiān)管機構(gòu)來進行認定。對認定為非法集資的，由工商部門和金融監(jiān)管機構(gòu)，按照國務(wù)院《無照經(jīng)營查處取締辦法》處理。認定為非法從事銀行業(yè)、金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由銀行業(yè)、金融監(jiān)管機構(gòu)依法予以取締。涉嫌犯罪的，將堅決移送司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　根據(jù)法律法規(guī)賦予的權(quán)力和職責(zé)，工商部門將重點對投資公司的虛假廣告宣傳和超范圍經(jīng)營行為進行檢查和查處。下一步，將加強對媒體廣告的監(jiān)測和查處力度，責(zé)成廣告發(fā)布者建立健全廣告審查制度，規(guī)范廣告發(fā)布行為；加強對店堂廣告、街頭散發(fā)的各類印刷品廣告的監(jiān)督檢查，堅決封堵非法集資廣告宣傳或變相廣告宣傳。

　　記者：有前置審批的小額貸款公司、典當(dāng)公司等投資類企業(yè)由誰來監(jiān)管？

　　侯中甲：所謂投資類企業(yè)，就是指無需相關(guān)行政部門行政許可，但又不具備開展金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，經(jīng)工商行政管理部門核定的名稱、經(jīng)營范圍中含有投資、投資管理、投資咨詢、投資信息服務(wù)等字樣的企業(yè)。對有前置審批的投資類企業(yè)，按照“誰審批、誰監(jiān)管”的原則，省政府明確由金融辦負責(zé)對小額貸款公司的監(jiān)管，由工信委負責(zé)對融資擔(dān)保公司的監(jiān)管，由商務(wù)廳負責(zé)對典當(dāng)行的監(jiān)管，由工商局負責(zé)對投資類等無前置審批手續(xù)的企業(yè)。

　　記者：一些投資公司利用公司名稱、經(jīng)營范圍內(nèi)有類似“金融”的字眼來誤導(dǎo)和欺騙群眾，今后如何監(jiān)管？

　　侯中甲：凡含有金融咨詢、金融投資、金融中介、理財及其他涉及金融、銀行等特許項目內(nèi)容的或者融資等容易引起公眾誤解的經(jīng)營范圍，一律不予核準。投資公司不得從事或者變相從事吸收存款、委托或者代理理財、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣、小額信貸、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資、典當(dāng)?shù)冉鹑凇㈩惤鹑跇I(yè)務(wù)活動?！掇k法》規(guī)定，投資類公司不得從事金融、類金融業(yè)務(wù)，因此，投資類企業(yè)在對外宣傳中不得出現(xiàn)金融服務(wù)等字樣。

　　記者：發(fā)現(xiàn)有涉嫌非法集資或非法開展金融業(yè)務(wù)的行為，如何處理？

　　侯中甲：《辦法》賦予工商部門以下“五項職權(quán)”，可以有效制止并保全投資公司涉嫌非法集資行為或非法開展金融業(yè)務(wù)行為的證據(jù)：責(zé)令停止違法經(jīng)營活動；要求當(dāng)事人就涉嫌違法行為作出說明并提供有關(guān)材料；查閱、復(fù)制當(dāng)事人與涉嫌違法行為有關(guān)的財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，依照法定程序?qū)嵤┫刃械怯洷４?；法律法?guī)規(guī)定的其他職權(quán)。

　　對拒不配合檢查的投資公司，將按照《企業(yè)信息公示暫行條例》的規(guī)定，列入經(jīng)營異常名錄進行公示并登報公告。同時，投資公司成立后無正當(dāng)理由超過6個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個月以上的，工商部門將依照法定程序吊銷其營業(yè)執(zhí)照。