著名作家張恨水原籍安徽省潛山縣，盧溝橋事變發(fā)生后，日寇大舉進(jìn)攻中國(guó)，張恨水于1938年1月來到重慶，擔(dān)任《新民報(bào)》主筆兼副刊主編職務(wù)，開始了他在重慶近七年的生活和創(chuàng)作。

　　重慶市郊南溫泉桃子溝，張恨水的三間茅草屋，就建在這里。這房子十分簡(jiǎn)陋，黃泥涂墻，野草蓋頂，當(dāng)?shù)厝诵蜗蟮胤Q之為捆綁房子。因?yàn)槭覂?nèi)常常漏雨，張恨水自嘲為待漏齋。

　　住這樣的房子，張恨水并無怨言。可是，大敵當(dāng)前，國(guó)難當(dāng)頭，陪都重慶的國(guó)民黨反動(dòng)官僚們?nèi)匀桓瘮∝澪郏蟀l(fā)國(guó)難財(cái)……這些，令張恨水憤恨不平。

　　待漏齋對(duì)面有一座高山，山上云霧繚繞。國(guó)民黨政府要員孔祥熙的私邸---孔公館，就掩藏在峰尖之下。不說孔公館的裝修如何豪華，單說孔公館腳下的一座防空洞，里面還陳設(shè)有大舞廳，并安裝有沙發(fā)、電話，奢侈無比。

　　孔二小姐窮奢極欲，揮霍無度。為燙一次時(shí)髦頭發(fā)，她常乘坐豪華轎車，驅(qū)車數(shù)十里山區(qū)公路，去重慶城里的大中華理發(fā)店。每一次去，她還非得打電話叫警察局長(zhǎng)派一輛警車，專門為她開道。張恨水看不過，曾為此寫了一首諷刺詩(shī)：“荒村細(xì)雨掩重霾，警報(bào)無聲笑口開。日暮馳車三十里，夫人燙發(fā)進(jìn)城來。”

　　張恨水在新聞界工作，本可以將這些社會(huì)黑暗面寫成新聞報(bào)道出來。但由于國(guó)民黨反動(dòng)派的“新聞檢查”,寫成新聞肯定難以見報(bào)。張恨水決定搜集一些素材，寫一部文學(xué)作品。

　　張恨水于是開始創(chuàng)作長(zhǎng)篇小說《八十一夢(mèng)》。在重慶寫作《八十一夢(mèng)》期間，他經(jīng)常處于惡劣的生活環(huán)境里，甚至處于日機(jī)的狂轟濫炸之中。

　　1939年12月1日，《八十一夢(mèng)》開始在重慶《新民報(bào)》連載，立即在大后方引起了轟動(dòng)效應(yīng)。

　　表面上看，這部小說寫的不過是一些不切實(shí)際的夢(mèng)境。但廣大讀者透過這些夢(mèng)境，卻看見了一幅幅揭露社會(huì)黑暗的漫畫。每一幅漫畫，都有現(xiàn)實(shí)依據(jù)，都是實(shí)有所指。

　　有一次，孔二小姐進(jìn)城理發(fā)，汽車違反交通規(guī)則，被警察攔阻?？锥〗闾缕?，二話不說，就抽警察的耳光。這樣的新聞，報(bào)紙不敢登，坊間卻流傳很廣。在小說里，張恨水寫了一個(gè)潘金蓮打警察的故事。這潘金蓮的丈夫西門大官人，是十家銀行的董事與行長(zhǎng)，或獨(dú)資或合資開了120家公司。讀者一看，自然心領(lǐng)神會(huì)，拍案喝彩。因?yàn)榇蠹倚睦锒济靼祝@潘金蓮，罵的分明就是孔二小姐嘛。

　　在《八十一夢(mèng)》里，《我是孫悟空》《天堂之游》等篇章，也引起了讀者很大共鳴。這兩章，張恨水集中筆墨寫了一個(gè)豪門，里面住著一個(gè)戴有黃金、鉑金、赤金、鉆石、寶石戒指的通天大仙。該大仙有一條路通到半空，路盡處的門是一個(gè)大金錢，上寫“孔道通天”四個(gè)大字。齊天大圣孫悟空與該大仙斗法，都大敗而去。明眼的讀者一看也明白：該大仙罵的正是孔祥熙本人，大家自然會(huì)發(fā)出會(huì)心的微笑。

　　《八十一夢(mèng)》揭了國(guó)民黨財(cái)閥孔祥熙的老底，這引起了國(guó)民黨上層的注意。此后，張恨水遭到了特務(wù)的盯梢，來往書信受到了特務(wù)的檢查。一個(gè)在國(guó)民黨政府里擔(dān)任要職的安徽同鄉(xiāng)，悄悄對(duì)他說：“恨水兄，如果再不停筆，你有可能會(huì)被請(qǐng)進(jìn)息烽監(jiān)獄去。”張恨水被迫停筆，小說草草收?qǐng)觥?/p>

　　連載只得提前結(jié)束了，張恨水將報(bào)樣剪輯下來，交給了出版商。1943年9月，《八十一夢(mèng)》正式出版。通覽全書，其實(shí)并無八十一夢(mèng)，張恨水只不過寫了區(qū)區(qū)十來個(gè)夢(mèng)而已。在原書楔子里，張恨水萬般無奈地向讀者作了一番交代，借口說“原稿潑了菜油，被耗子吃掉了……”