鑫報/大西北網(wǎng)訊  （記者 王志儉）11月27日上午，省政府新聞辦舉行全省“斷卡”行動新聞發(fā)布會，省公安廳副廳長、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議召集人王立朝，省公安廳刑偵局局長、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室主任亢衛(wèi)忠，中國人民銀行蘭州中心支行支付結(jié)算處處長李艷華和省通信管理局網(wǎng)絡(luò)安全管理處處長陶冬梅共同介紹我省開展“斷卡”行動的有關(guān)情況，并回答大家關(guān)心的問題。

　　

　　省公安廳副廳長、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議召集人王立朝介紹說，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)頻發(fā)，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全，已成為社會公害。黨中央、國務(wù)院高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作。習(xí)近平總書記多次作出重要批示指示。省委省政府高度重視，林鐸書記、唐仁健省長作了全面部署安排。

　　

　　手機(jī)卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必需工具，是犯罪分子傳遞詐騙信息、攫取非法利益的主要媒介。非法開辦使用“兩卡”是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，開展“斷卡”行動是聚焦犯罪源頭、打擊“毒蛇”七寸，正本清源、釜底抽薪，嚴(yán)打電詐犯罪的“致命一招”。

　　

　　10月10日，按照國務(wù)院部際聯(lián)席會議統(tǒng)一部署，我省立即啟動打擊、整治、治理、懲戒“兩卡”違法犯罪“斷卡”行動，瞄準(zhǔn)出租、出售、出借金融通信賬戶“三類”情形，劍指開卡、帶卡、收卡、販卡、運(yùn)送“五類”團(tuán)伙，不設(shè)階段目標(biāo)、不設(shè)具體期限，直至“兩卡”泛濫局面得到徹底改觀、直至被大量用于犯罪的被動形勢得到徹底扭轉(zhuǎn)。

　　

　　這次行動意義特別重大，既是深入貫徹習(xí)近平法治思想，落實(shí)中央全面依法治國會議部署，貫徹黨的十九屆五中全會和平安建設(shè)會議精神，推進(jìn)更高水平“平安甘肅”的具體體現(xiàn)；更是堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，回應(yīng)新時期人民群眾對美好生活新期待的務(wù)實(shí)舉措。行動以來，在國務(wù)院聯(lián)席會議和省委省政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全省各地、各部門密切協(xié)同、多措并舉，掀起了強(qiáng)大攻勢，我們精準(zhǔn)打擊，行動以來，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人1427名，打掉黑灰產(chǎn)業(yè)團(tuán)伙71個，搗毀窩點(diǎn)54處，破獲案件230起，查獲涉案銀行卡2064張、手機(jī)卡4451張、營業(yè)執(zhí)照1.3萬余本。我們精密防范，梳理電信高危辦卡人員3.4萬余名，關(guān)停涉案電話號碼15萬余個，封堵涉詐域名5.4萬余個，攔截涉詐來電1.2億余次，銷毀隱患卡30余萬張，全省涉案電話卡數(shù)量由行動前的每天100余張，下降至目前每天的不足10張。我們精細(xì)管控，按照“誰開卡、誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”的原則，加強(qiáng)對商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，累計排查涉案賬戶、高風(fēng)險商戶、可疑對公賬戶等5000余戶，業(yè)務(wù)懲戒11個銀行網(wǎng)點(diǎn)，追責(zé)問責(zé)銀行工作人員445名，信用懲戒違規(guī)開辦卡人員345名。我們精致宣傳，不斷創(chuàng)新宣傳形式、豐富宣傳載體、拓寬宣傳渠道，省市縣三級聯(lián)動，統(tǒng)籌網(wǎng)上網(wǎng)下資源，積極開展“面對面”“鍵對鍵”宣傳，通報戰(zhàn)果、公布案例，揭露犯罪分子的惡劣行徑及最新作案手法，曝光違規(guī)失信個人411名，發(fā)布預(yù)警提示過億條，覆蓋全省人口，組織開展50余場次大型宣傳活動，反響熱烈，效果良好。

　　

　　伴隨“斷卡”行動的強(qiáng)勢推進(jìn)、節(jié)節(jié)突破，打擊治理電詐犯罪在經(jīng)歷“邊打邊發(fā)、屢打不絕”的探索陣痛之后，迎來發(fā)案遏制的重要拐點(diǎn)，全省電詐發(fā)案較行動前環(huán)比下降6.6%，其中電話貸款、冒充政府機(jī)關(guān)、冒充企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)等詐騙分別下降15.9%、20.5%、26.9%，冒充軍警購物類詐騙連續(xù)45天未發(fā)案，“斷卡”行動取得顯著成效。實(shí)踐證明，只有金融系統(tǒng)、通信行業(yè)嚴(yán)格“兩卡”開辦管理，只有廣大人民群眾自覺做到實(shí)名實(shí)人使用，只有持續(xù)保持對“兩卡”犯罪的高壓嚴(yán)打，才能從源頭上有效遏制電詐高發(fā)，逐步根治杜絕電詐犯罪。

　　

　　我們深知，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，離不開社會各界的幫助、離不開人民群眾的支持，也需要記者朋友繼續(xù)大力宣傳。

　　

　　平安社會人人建設(shè)、平安成果人人共享。我們衷心希望：社會各界積極響應(yīng)、廣泛參與，全面發(fā)動身邊的力量、發(fā)揮每個人的作用，廣泛傳遞“斷卡”行動部署、傳播專項(xiàng)行動聲音，檢舉揭發(fā)犯罪，積極營造“斷卡”強(qiáng)大聲勢，全民協(xié)力、上下一心，打一場“嚴(yán)打兩卡犯罪、嚴(yán)打電詐犯罪”的整體戰(zhàn)，讓犯罪分子陷入人民戰(zhàn)爭的汪洋大海。

　　

　　我們真心提示：光榮屬于勞動者，幸福屬于勞動者。要堅(jiān)定正確的“致富觀”，切莫貪圖蠅頭小利、試圖不勞而獲，打起名下“兩卡”歪主意，成為電詐犯罪“工具人”、淪為電詐分子“同案犯”；要時刻繃緊“安全弦”，“兩卡”團(tuán)伙最精于制造誘餌、處處設(shè)套，街頭掃碼換禮品、實(shí)名注冊領(lǐng)雞蛋、朋友邀請“砍一刀”，看似得到了小實(shí)惠，實(shí)則很可能泄露曝光了身份信息大隱私；要保持足夠“警惕心”，電詐分子最善于改頭換面、巧言令色，你以為的退貨退款送便宜，哄你匯錢是目的；你以為的暴利理財高收益，資金投入無聲息；你以為的網(wǎng)絡(luò)暢聊遇知己，“殺豬”騙局等著你。廣大人民群眾一定要擦亮眼睛、保持警惕，陌生來電謹(jǐn)慎接聽、陌生鏈接謹(jǐn)慎登錄、轉(zhuǎn)賬要求再三核實(shí)，遇到電信詐騙，第一時間撥打96110報警。

　　

　　“兩卡”包括微信、QQ等個人虛擬通信賬戶，支付寶、易支付等網(wǎng)絡(luò)金融賬戶以及對公賬戶，只能實(shí)名開辦、自身使用。對出租、出售、出借電話卡的，將只保留一張電話卡，五年內(nèi)不得辦理新卡；對出租、出售、出借和購買銀行賬戶的，五年內(nèi)不得新開賬戶、暫停非柜面業(yè)務(wù)、暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)，同時納入個人征信管理。“兩卡”被他人用于違法犯罪的，本人將涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”，承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。

　　

　　我們莊嚴(yán)承諾：將持續(xù)加大對電詐犯罪的高壓嚴(yán)打態(tài)勢，深挖一批幕后主謀、打掉一批“兩卡”團(tuán)伙、懲戒一批失信用戶，整頓一批內(nèi)外勾連的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，堅(jiān)決清理整治“兩卡”泛濫亂象，堅(jiān)決守衛(wèi)人民群眾的“錢袋子”。

　　

　　我們嚴(yán)肅正告：收集泄露公民個人信息、倒買倒賣“兩卡”，于情不許、于理不合、于法不容，違法犯罪分子要懸崖勒馬、立即收手，主動停止犯罪，爭取寬大處理。倘若冥頑不化、執(zhí)迷不悟，繼續(xù)為虎作倀、與人民為敵，無論你隱藏有多深、自認(rèn)為手段有多高明，我們有決心、有信心、有技術(shù)、有手段、有能力，挖掘出來、依法嚴(yán)懲！

　　

　　記者問答

　　

　　新華社記者現(xiàn)場提問

　　

　　“斷卡”行動中，我省通信領(lǐng)域采取了哪些措施？下一步有什么打算？

　　

　　省通信管理局網(wǎng)絡(luò)安全管理處處長陶冬梅：

　　

　　根據(jù)全省“斷卡”行動安排部署，結(jié)合我省信息通信行業(yè)實(shí)際，通信領(lǐng)域“斷卡”行動采取了五項(xiàng)措施：一是強(qiáng)化高風(fēng)險電話卡線索篩查。對于一年內(nèi)多次注銷開辦卡等明顯異常的線索，以及通過線上渠道辦理后將電話卡郵寄至外省，特別是涉詐高發(fā)地的相關(guān)信息，提交公安機(jī)關(guān)進(jìn)行追蹤排查。二是嚴(yán)格治理電話卡開辦渠道。加強(qiáng)受理工號管理，降低業(yè)務(wù)受理人員流動造成的風(fēng)險。全面停止為外地身份證用戶提供號卡辦理郵寄服務(wù)。外地身份證辦理新入網(wǎng)業(yè)務(wù)須到營業(yè)廳進(jìn)行現(xiàn)場實(shí)人認(rèn)證，且外地身份證一個月內(nèi)僅允許辦理1張?zhí)柨?。三是?qiáng)化物聯(lián)網(wǎng)卡安全管理。按照物聯(lián)網(wǎng)卡安全管理相關(guān)辦法，強(qiáng)化物聯(lián)網(wǎng)卡在銷售、使用等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的安全要求。四是強(qiáng)化技術(shù)手段。進(jìn)一步優(yōu)化升級詐騙電話防范攔截系統(tǒng)功能，升級攔截策略，提升防范能力。五是實(shí)施信用懲戒。對于在此次“斷卡”行動中公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售手機(jī)卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶，實(shí)施每家基礎(chǔ)電信企業(yè)5年內(nèi)只保留1張電話卡的懲戒措施。同時，根據(jù)甘肅省公安廳、甘肅省通信管理局印發(fā)的《甘肅省防范治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪不良信用電話用戶管理意見（試行）》，停止失信人員在3年內(nèi)辦理手機(jī)、固定電話、寬帶等新入網(wǎng)業(yè)務(wù)。對不符合實(shí)名制要求辦理入網(wǎng)或存在違規(guī)行為辦理電話卡，且辦理的電話卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的代理網(wǎng)點(diǎn)，取消銷售、代理等業(yè)務(wù)辦理資格，并將該機(jī)構(gòu)或負(fù)責(zé)人納入失信名單進(jìn)行管理，各基礎(chǔ)電信企業(yè)不得與納入失信名單的機(jī)構(gòu)或個人開展業(yè)務(wù)合作。

　　

　　下一步打算：一是狠抓工作落實(shí)，確保“斷卡”行動取得實(shí)效。通過人防加技防相結(jié)合的方式，充分發(fā)揮考核、檢查、問責(zé)、處罰等管理手段，統(tǒng)籌資源手段，細(xì)化工作措施，緊盯工作落實(shí)，確保取得實(shí)效。二是加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動，形成治理合力。加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)協(xié)同聯(lián)動，完善溝通協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)相關(guān)信息共享，充分發(fā)揮公安機(jī)關(guān)偵破處置力量和通信行業(yè)技術(shù)支撐優(yōu)勢，深入開展防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作。三是加強(qiáng)宣傳教育。加強(qiáng)對新開卡人員的普法宣傳，告知其出租、出售電話卡屬于違法行為。同時充分利用線上線下渠道，擴(kuò)大宣傳覆蓋面，進(jìn)一步強(qiáng)化社會監(jiān)督，建立完善舉報獎勵制度，鼓勵廣大群眾參與到防范治理工作中來，在全社會營造濃厚的社會氛圍，形成群防群治的新局面。

　　

　　甘肅法制報記者現(xiàn)場提問

　　

　　剛才公安機(jī)關(guān)說到對于銀行卡涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員的懲戒措施，能從具體的角度講講嗎？

　　

　　中國人民銀行蘭州中心支行支付結(jié)算處處長李艷華：

　　

　　(一)人行蘭州中心支行打擊治理電詐工作措施及成效

　　

　　人民銀行蘭州中心支行全面貫徹落實(shí)甘肅省“斷卡”行動推進(jìn)會議精神，堅(jiān)持源頭治理、系統(tǒng)治理，全力組織銀行和支付機(jī)構(gòu)，將打擊治理工作和賬戶風(fēng)險防控深度結(jié)合，多措并舉，主動擔(dān)當(dāng)作為，加大對這次涉“兩卡”犯罪人員懲戒措施，對買賣賬戶相關(guān)單位和個人形成震懾，全省打擊整治非法開辦販賣銀行卡工作取得了良好成效。11月25日前，對涉及出租、出借、出售銀行賬戶的138個涉案賬戶主體持有的1134個涉案賬戶及關(guān)聯(lián)的個人銀行賬戶暫停非柜面交易。

　　

　　一是加強(qiáng)組織推動，建立健全聯(lián)防聯(lián)控工作機(jī)制。會同甘肅銀保監(jiān)局，成立“甘肅省金融機(jī)構(gòu)‘斷卡’行動領(lǐng)導(dǎo)小組”，配合公安機(jī)關(guān)破獲案件1155起，止付凍結(jié)資金5.44億元，有力打擊了電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙違法犯罪行為。

　　

　　二是夯實(shí)管控基礎(chǔ)，建立健全風(fēng)險防控長效機(jī)制。組織開展“企業(yè)銀行賬戶大清查”行動，清理無效企業(yè)銀行賬戶4萬多戶。建立甘肅省企業(yè)銀行賬戶自律機(jī)制，壓實(shí)企業(yè)銀行賬戶主體責(zé)任鏈，按照“誰開戶誰負(fù)責(zé)”的原則，加強(qiáng)對異常開戶行為的審核。開發(fā)建成“隴銀e通”甘肅省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，覆蓋全省5600個銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和62萬家企業(yè)賬戶信息，實(shí)現(xiàn)了賬戶業(yè)務(wù)事前、事中、事后閉環(huán)管理。

　　

　　三是堅(jiān)持問題導(dǎo)向，全面開展賬戶風(fēng)險排查。組織對存量賬戶進(jìn)行風(fēng)險排查，對各銀行和支付機(jī)構(gòu)涉賭涉詐風(fēng)險自查情況開展現(xiàn)場核查，發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險的單位銀行結(jié)算賬戶952戶，個人銀行結(jié)算賬戶539戶。

　　

　　四是保持嚴(yán)管態(tài)勢，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究機(jī)制。對人民銀行總行和省公安廳通報的22個批次涉賭涉詐銀行賬戶，啟動“一案雙查”。對15家銀行機(jī)構(gòu)開展倒查，問責(zé)追究445名工作人員，對部分銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施了暫停新開立賬戶業(yè)務(wù)1-3個月的監(jiān)管措施。

　　

　　五是開展集中宣傳活動，營造良好的社會氛圍。組織全省人民銀行、各銀行和支付機(jī)構(gòu)，開展線上線下立體宣傳活動，普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識，加強(qiáng)金融風(fēng)險預(yù)警提示。聯(lián)合省公安廳舉辦2020隴銀杯“我是反詐達(dá)人”抖音挑戰(zhàn)賽，推送宣傳視頻約1000部、播放量突破1億次。組織“與民同心、反詐同行”為主題的“五進(jìn)”宣傳活動，引導(dǎo)社會公眾增強(qiáng)金融安全和防騙防詐意識。

　　

　?。ǘ┤嗣胥y行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)政策介紹

　　

　　“非法買賣銀行賬戶的相關(guān)單位和個人，5年內(nèi)不得新開賬戶”，這是人民銀行對涉案的兩卡開辦人員實(shí)施的一條懲戒措施。銀行和支付機(jī)構(gòu)對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

　　

　　同時，相關(guān)單位和個人還要被納入到“金融基礎(chǔ)信用信息數(shù)據(jù)庫”進(jìn)行懲戒。這些懲戒措施中，還包括了不得使用手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、POS刷卡，同時也關(guān)聯(lián)到了微信支付和支付寶的支付。

　　

　　除了對涉案開辦“兩卡”人員全面實(shí)施懲戒措施，人民銀行也將組織人員對銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部履職情況開展倒查，對開辦大量涉案個人銀行卡、對公賬戶的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)肅問責(zé)。

　　

　　香港商報記者現(xiàn)場提問

　　

　　“斷卡”行動中，我省公安機(jī)關(guān)采取了哪些措施？作為老百姓，在生活中中應(yīng)該注意些什么？

　　

　　省公安廳刑偵局局長、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室主任亢衛(wèi)忠：

　　

　　黑灰產(chǎn)業(yè)是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的幕后推手和源頭，其中“兩卡”犯罪更是犯罪鏈條中的重要部分，開展“斷卡”行動能夠從根本上阻斷詐騙信息傳遞和涉案資金轉(zhuǎn)移的渠道，是破解這一難題的最有效、最直接途徑。全省公安機(jī)關(guān)按照部、省兩級聯(lián)席會議的具體部署要求，全面推進(jìn)“斷卡”行動。

　　

　　一是堅(jiān)持以打開路。各級公安機(jī)關(guān)積極研判，以打?yàn)橹鳌⒁源蜷_路，深挖幕后黑手，全面打擊本地涉“兩卡”犯罪開卡、帶隊(duì)、收卡、販卡團(tuán)伙；全面打擊長期從事“兩卡”收購販賣人員、與詐騙團(tuán)伙直接勾連人員和利用職務(wù)便利從事“兩卡”犯罪的行業(yè)內(nèi)部人員，全量搗毀本地黑灰產(chǎn)窩點(diǎn)，全力斬斷犯罪鏈條。

　　

　　二是從嚴(yán)從重處罰。針對涉“兩卡”犯罪人員，公安機(jī)關(guān)形成了一套刑事、行政、民事、懲戒的處罰機(jī)制。對構(gòu)成犯罪的，按照妨害信用卡管理罪，偽造、變造、買賣國家公文、證件、印章罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等罪名頂格處理；對不構(gòu)成刑事處罰的，依法進(jìn)行行政、民事處罰；對尚不夠處罰的單位及人員，依法實(shí)施信用懲戒。

　　

　　三是堅(jiān)定根治決心。本次“斷卡”行動不設(shè)時限，直至我省“兩卡”涉案線索清零，開辦、販賣、郵寄等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條被全量斬斷，“兩卡”被大量用于犯罪的被動局面徹底扭轉(zhuǎn)。我省公安機(jī)關(guān)將一如既往的保持對此類犯罪的高壓嚴(yán)打態(tài)度，堅(jiān)持打防并舉、綜合施策，全力遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。

　　

　　普通群眾要在生活中注意，切勿將個人身份證出借，切勿將銀行卡、手機(jī)卡出借、出租、出售給他人使用，切勿因小失大而受到法律的懲罰。