以網(wǎng)絡(luò)為依托，糾集多名人員，組建無資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，長(zhǎng)期從事“套路貸”違法行為，并以網(wǎng)絡(luò)暴力催債，2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陳某永、鐘某、尤某艷等犯罪團(tuán)伙在互聯(lián)網(wǎng)瘋狂斂財(cái)。從2018年9月發(fā)案起至2019年9月，蘭州警方將周某成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)“連根拔起”。該案共抓獲周某成等主要犯罪嫌疑人27名，批捕26人；繳獲涉案電腦42臺(tái)、手機(jī)46部、大量銀行卡等作案工具及涉案資金600余萬元。

 

    犯罪團(tuán)伙組建無資質(zhì)網(wǎng)貸公司

 

    2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陳某永、鐘某、尤某艷等犯罪團(tuán)伙，以網(wǎng)絡(luò)為依托，糾集多名人員，組建無資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，長(zhǎng)期在一起從事“套路貸”違法行為。他們以非法占有為目的，通過貸款中介介紹、同行互推、APP軟件非法獲取貸款人信息。假借“今借到”“借貸寶”“有憑證”“米倉(cāng)云服”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款公司客服或?qū)徍藛T的名義，通過電話、微信招攬需要貸款的人員在“今借到”“借貸寶”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)簽訂借款協(xié)議，制造借貸假象。實(shí)施借款期限為5-7天、直接扣除貸款金額30%或以上的“砍頭息”費(fèi)用的行為。

 

    之后，通過“續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)”虛增債務(wù)；為掩蓋貸款人已經(jīng)取得借款協(xié)議所借全部款項(xiàng)，惡意制造虛假給付痕跡；在貸款人無法償還的情況下，各團(tuán)伙間相互勾結(jié)，假意幫忙介紹其到第三方貸款簽訂新的借款協(xié)議，互推客戶以此進(jìn)行多平臺(tái)借款平賬，給被害人設(shè)套路以貸還貸。當(dāng)受害人陷入貸款無法還款后，就會(huì)安排專人以電話騷擾等“軟暴力”手段滋擾、威脅恐嚇受害人及親朋。

 

    專案組跨省打掉三個(gè)窩點(diǎn)

 

    2018年9月25日10時(shí)許，蘭州市公安局城關(guān)分局刑偵部門接到報(bào)警，稱其于2018年5月11日至9月17日期間，通過網(wǎng)上借貸平臺(tái)借款15000元，扣除利息后實(shí)際借款10500元，被迫還款19000元人民幣。其間，其貸款周利息高達(dá)30%，并在“借貸寶”“今借貸”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)與出借人簽訂“借款合同”，截至2018年9月15日，借款本息累計(jì)滾至75.9萬元，目前已償還82.04萬元，仍欠款30多萬。為此，借貸公司連續(xù)多次通過電話、PS詛咒照片、辱罵短信、上門等“討債”方式，威脅、騷擾受害人及其親屬、朋友，嚴(yán)重影響了其正常生活。

 

    接案后，在蘭州市公安局網(wǎng)監(jiān)、反電詐中心等相關(guān)部門的協(xié)助下，初步確定該案是一宗典型的帶有涉惡性質(zhì)的特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙案件，推斷這伙犯罪分子在蘭州市作案不止這幾起。該局遂將此案列為“9·28”專案進(jìn)行重點(diǎn)偵辦。

 

    經(jīng)過縝密偵查，2018年11月專案組依據(jù)工作方案，抽調(diào)59名干警組成11個(gè)行動(dòng)小組，趕赴江蘇省開展抓捕工作。在摸清犯罪團(tuán)伙的組織體系、人員結(jié)構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律和作案手法后，專案組精準(zhǔn)鎖定了三個(gè)犯罪窩點(diǎn)，在江蘇省沭陽縣公安機(jī)關(guān)的配合下，專案組兵分四路全面收網(wǎng)，一舉搗毀了該團(tuán)伙三個(gè)犯罪窩點(diǎn)，將犯罪嫌疑人悉數(shù)抓獲歸案。