“2013年中國對外直接投資存量達到了6605億美元，未來五年對外投資將超過5千億美元，也就意味著未來五年的投資將接近改革開放30年的水平。這勢必是迎來了中國企業(yè)走出去的黃金時期。”12月30日，中國銀行公司金融部總經理林景臻在北京表示。
國務院總理李克強主持召開12月24日的國務院常務會議時，就加大金融支持企業(yè)走出去的力度作出了重要部屬。據(jù)了解，中國企業(yè)“走出去”包含三個層次，分別為商品、勞務和資金的走出去，而此次國務院有關會議精神是集中體現(xiàn)資金“走出去”。
林景臻認為，有多個方面體現(xiàn)出金融支持中國企業(yè)“走出去”的力度是不夠的。“首先，中國金融業(yè)的國際化速度和覆蓋遠遠不及企業(yè)‘走出去’的速度和覆蓋面，體現(xiàn)了非常明顯的差距。”林景臻介紹說，“截止2013年底，中國一共有1.53萬家境內投資者在境外設立了2.54萬家境外投資企業(yè)，分布在全球184個國家和地區(qū)，而作為國際化程度最高的中國銀行，我們僅僅在41個國家和地區(qū)設立分支機構。”
此外，中國“走出去”企業(yè)在全球貨幣市場、資本市場直接融資存在困難，而金融支持走出去的資金來源也相對匱乏。“雖然我們有很大的外匯儲備，但是如何用好外儲資金，為中國企業(yè)走出去提供充足的資金支持，是非常值得監(jiān)管當局去關注的。”林景臻說。
“在支持企業(yè)走出去的過程中，從銀行的角度來講，也希望國家能夠在風險防范機制方面，或者風險吸收方面能夠有更多的措施。”中行貿易金融部總經理程軍表示，支持企業(yè)“走出去”的風險有來自企業(yè)對外兼并、對外收購的商業(yè)風險，還有國別風險、法律風險等方面。
“商業(yè)銀行一定是支持企業(yè)走出去的金融主渠道，如果把主渠道的后顧之憂分散和承擔了，我們就會更加全力以赴。”程軍說。
據(jù)悉，截至2014年9月，中行累計支持中資企業(yè)走出去項目1332個，累計提供貸款承諾1152億美元，其中支持中資企業(yè)海外并購項目是143個，簽約項目424.5億美元；支持中資企業(yè)海外經營的貸款項目達1131個，簽約金額達646.8億美元；支持成套設備出口融資，出口買方信貸58個，簽約金額達81.03億美元。
據(jù)林景臻介紹，中行接下來將采取六項措施，落實國務院對“加大金融支持企業(yè)走出去力度”的要求。一是加快推動“一帶一路”、非洲和拉美戰(zhàn)略的實施，優(yōu)化海外戰(zhàn)略的布局。“力爭在2015年支持‘一帶一路’建設相關授信不低于200億美元，未來三年授信金額達到1000億美元。”林景臻如是說。二是全面加強跨境客戶的拓展，優(yōu)化公司金融核心客戶群。重點關注央企和民營企業(yè)在本輪“走出去”的金融需求，同時利用國家政社性擔保機構、國際政策性擔保機構和商業(yè)保險，為更多“走出去”企業(yè)提供充分的服務。三是搶抓“走出去”重點項目，密切跟進高鐵、核電等重點領域“走出去”的進程，發(fā)揮中信保保駕護航作用、中行差異化的優(yōu)勢，為重點的項目和大型資本品出口企業(yè)提供具有國際競爭力的金融服務。林景臻透露道：“中行將推進出口信貸、項目融資、船舶融資、飛機融資和租賃融資等結構化融資業(yè)務的發(fā)展，2015年力爭出口信貸和結構化融資項目金額達到100億美元。”四是增強重大跨境并購和重組項目，加強中行在杠桿融資、夾層融資、并購債券等高收益、風險可控的創(chuàng)新跨境并購業(yè)務。其業(yè)務目標為，努力實現(xiàn)全年新簽約跨境并購貸款數(shù)25個，簽約金額超過100億美元。五是加快對走出去企業(yè)的跨境現(xiàn)金管理業(yè)務發(fā)展。完善聯(lián)動機制，帶動總分行、海內外多元化平臺協(xié)同推廣、現(xiàn)金管理，推動現(xiàn)金管理從資金池向綜合服務方案轉型，為“走出去”企業(yè)在全球的經營提供充分的便利。六是加快人民幣國際化業(yè)務的全球發(fā)展，推動人民幣在離岸金融中心“一帶一路”所覆蓋的區(qū)域以及中國具有較高影響力區(qū)域的廣泛應用，以及在“走出去”重大項目中的應用。“我們將加強海外發(fā)債業(yè)務，調動海外機構業(yè)務的積極性，做好當?shù)厝嗣駧艂陌l(fā)行工作。”林景臻說，“還將探索建立海外人民幣公司貸款市場化的定價機制，以市場化的方式推動海外人民幣貸款的發(fā)展。”
據(jù)程軍介紹，中行在41個國家和地區(qū)擁有600多個分支機構，海外機構的凈利潤占比大概在24%左右，海外機構的總資產占比達到29.5%。
“如果‘走出去’這塊藍海領域用好，潛力會更大。”程軍說，“國內很多也是服務于企業(yè)走出去，雖然體現(xiàn)為國內行的利潤，但是是相關聯(lián)的。比如，貿易融資、國際結算保函，隨著業(yè)務量每年增長，特別是跨境人民幣結算，所以這塊收入比傳統(tǒng)業(yè)務收入的利潤率要高一些，也是支撐我們這幾年快速發(fā)展的一個很重要方面。”
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