我國擬修訂反洗錢法 明確特定非金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)

 

 

      中國人民銀行1日公布了《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，并向社會公開征求意見。意見稿明確，特定非金融機構(gòu)在從事特定業(yè)務(wù)時，應(yīng)當參照金融機構(gòu)的相關(guān)要求履行反洗錢義務(wù)。

 

 

      人民銀行介紹，反洗錢工作形勢不斷變化，現(xiàn)行反洗錢法相關(guān)規(guī)定存在空白和不足。例如，洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監(jiān)管處罰規(guī)定粗略、特定非金融行業(yè)反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。

 

 

      為此，此次意見稿明確了洗錢風(fēng)險評估職責，強調(diào)須履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)行業(yè)洗錢風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的反洗錢措施，要求金融機構(gòu)基于洗錢風(fēng)險狀況建立風(fēng)險管理措施，基于風(fēng)險開展客戶盡職調(diào)查并采取相應(yīng)措施。

 

 

      意見稿明確的特定非金融機構(gòu)是指：提供房屋銷售、經(jīng)紀服務(wù)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機構(gòu)；接受委托為客戶代管資產(chǎn)或者賬戶、為企業(yè)籌措資金以及代理買賣經(jīng)營性實體業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所；從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商；其他由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門依據(jù)洗錢風(fēng)險狀況確定的需要履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)。

 

 

      此外，意見稿完善了反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定，擴大調(diào)查主體和范圍，將反洗錢調(diào)查主體擴展至國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機構(gòu)，將特定非金融機構(gòu)等納入調(diào)查范圍。同時，增強了反洗錢行政處罰懲戒性。