整頓風(fēng)暴席卷之下 虛擬貨幣“高臺(tái)跳水”
截至19日21時(shí)上海證券報(bào)記者發(fā)稿，比特幣一路跌勢不止，日內(nèi)再度跌破34000美元/枚整數(shù)關(guān)口，日內(nèi)連續(xù)跌破十道千元關(guān)口。市場分析人士稱，以比特幣為代表的加密貨幣的大跌主要與5月18日中國金融業(yè)三大協(xié)會(huì)發(fā)布防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)公告相關(guān)。
自2020年以來，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，炒幣之風(fēng)持續(xù)抬頭。除了三大協(xié)會(huì)最新發(fā)聲，近期虛擬貨幣交易監(jiān)管升級(jí)信號(hào)頻現(xiàn)。
由于虛擬貨幣交易投機(jī)盛行，危及居民財(cái)富安全，涉及反洗錢等違法犯罪問題，近年來受到我國監(jiān)管部門嚴(yán)厲整治。此前，多家金融機(jī)構(gòu)“封堵”虛擬貨幣交易，但因資金交易隱蔽性較強(qiáng)，至今難以完全杜絕。有支付機(jī)構(gòu)和銀行人士向記者表示，隨著大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型的完善、反洗錢水平的不斷提升，對(duì)虛擬貨幣交易監(jiān)管“辦法總比困難多”.
加密貨幣集體崩盤
此前暴漲的比特幣正遭遇連番重挫。昨日，比特幣價(jià)格上演“高臺(tái)跳水”,盤中接連失守41000美元、40000美元等整數(shù)關(guān)口。截至記者昨晚發(fā)稿時(shí)，比特幣跌破34000美元關(guān)口，24小時(shí)跌幅一度達(dá)21%.同一時(shí)點(diǎn)，加密貨幣集體崩盤。其中，以太坊跌幅超過35%;此前瘋漲的狗狗幣，跌幅近40%.
暴跌之下，幣圈交易市場可謂慘烈，從爆倉數(shù)據(jù)中更有直觀感受。比特幣家園數(shù)據(jù)顯示，截至昨日17時(shí)的24小時(shí)內(nèi)，逾22萬人爆倉，爆倉金額超過124億元人民幣。
在業(yè)內(nèi)人士看來，比特幣昨日閃崩與近日密集出現(xiàn)的行業(yè)監(jiān)管信號(hào)有關(guān)。5月18日，三大協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布公告，明確金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，提示市場防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)。
嘉盛集團(tuán)資深分析師Tony Sycamore對(duì)記者表示，在加密貨幣市場，往往上演的是“帶貨者”呼風(fēng)喚雨，而“韭菜”最終被野蠻收割的殘酷現(xiàn)實(shí)。這一領(lǐng)域亟待有關(guān)部門進(jìn)行整頓與規(guī)范。
據(jù)悉，近期地方政府將對(duì)虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管。內(nèi)蒙古自治區(qū)發(fā)展和改革委員會(huì)18日發(fā)布公告稱，特設(shè)立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報(bào)平臺(tái)，完善虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)問題情況舉報(bào)渠道。
金融機(jī)構(gòu)圍追堵截
虛擬貨幣交易涉嫌非法集資、反洗錢等違法犯罪問題，同時(shí)投機(jī)炒作盛行，危及居民財(cái)富安全，近年來一直受到監(jiān)管部門嚴(yán)厲整治。
在2014年的整治行動(dòng)中，各大銀行以及支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)均表態(tài)停止一切與比特幣有關(guān)的活動(dòng)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，銀行方有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。不過至今，人民幣與虛擬貨幣之間的連接仍“藕斷絲連”.
目前，散戶交易方式主要是場外交易，即在加密數(shù)字貨幣交易所之外進(jìn)行的買入/賣出交易，買家賣家間通過個(gè)人賬戶進(jìn)行交易，存在隱蔽性較強(qiáng)的特點(diǎn)，至今難以完全杜絕。
不過受訪人士表示，隨著大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型的完善、反洗錢水平的不斷提升，要做到識(shí)別也并非沒有辦法。一家支付機(jī)構(gòu)相關(guān)人士告訴記者，這些問題是有辦法解決的，就看各家機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力強(qiáng)弱，以及查出來的比例問題。
三大協(xié)會(huì)公告明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用科技手段，加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監(jiān)測，及時(shí)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施，并將問題線索報(bào)告相關(guān)部門。必要時(shí)，對(duì)有關(guān)部門的調(diào)查、偵查工作給予支持配合。
根據(jù)目前監(jiān)管信號(hào)來看，預(yù)計(jì)未來銀行業(yè)和支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬貨幣交易的相關(guān)封堵工作將進(jìn)一步升級(jí)。（記者 魏倩 范子萌）
