7月15日，在青年路，一家非法投資擔(dān)保公司被警方查封。（記者 劉志龍攝）
大西北網(wǎng)7月17日訊 據(jù)亞心網(wǎng)報(bào)道 10萬(wàn)元放在銀行一年利息大約3000元，放在投資擔(dān)保公司是15000元。在“高息”的誘惑下，烏魯木齊不少市民把養(yǎng)老金、兒女的存款全都投給了投資擔(dān)保公司。天上會(huì)掉“餡餅”嗎？
16日，被逮捕的新疆中新利華投資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中新利華）法人宋某自曝了高息內(nèi)幕。
兩千萬(wàn)注冊(cè)資金只是過(guò)個(gè)手
44歲的宋某，河南省伊川縣人，跑過(guò)運(yùn)輸，經(jīng)營(yíng)過(guò)耐火材料廠，做過(guò)小生意。2013年，看到有些老鄉(xiāng)在內(nèi)地開(kāi)投資擔(dān)保公司掙了錢，宋某開(kāi)始籌劃如何“富起來(lái)”。
2013年10月，宋某來(lái)到烏魯木齊，并于11月注冊(cè)成立中新利華。
公司注冊(cè)資金兩千萬(wàn)，錢是從洛陽(yáng)朋友那借的，他通過(guò)代辦公司辦理注冊(cè)手續(xù)。宋某支付代辦公司8萬(wàn)元，兩千萬(wàn)注冊(cè)資金被朋友抽走。“兩千萬(wàn)只是在這過(guò)個(gè)手。”宋某說(shuō)。
手續(xù)辦完，宋某開(kāi)始招聘員工，除了出納樂(lè)樂(lè)是他的伊川老鄉(xiāng)外，經(jīng)理、會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)員都從烏魯木齊招聘。
經(jīng)理每月4000元，員工2600元，業(yè)務(wù)提成千分之二，一個(gè)季度一結(jié)算。2014年春節(jié)過(guò)后，公司正式開(kāi)張營(yíng)業(yè)。
宋某讓公司業(yè)務(wù)員帶上公司印制好的宣傳冊(cè)到大街上發(fā)放宣傳，吸引群眾存款，再將錢轉(zhuǎn)借給需要資金的公司企業(yè)，從中收取高額利息。
投資人見(jiàn)不到借錢人
業(yè)務(wù)員告訴投資人，借款的伊川縣華光礦山公司信譽(yù)和效益都很好，每年都有500萬(wàn)元~600萬(wàn)元的收入，這次向社會(huì)籌集資金，是為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，很快就能把投資的錢收回來(lái)。
如果投資人同意投資，中新利華公司人員就會(huì)給投資人出具《承諾函》，承諾若借款方伊川縣華光礦山公司在借款期滿后不能按時(shí)還款，中新利華將在借款到期之日起三日內(nèi)，無(wú)條件代為償還全部應(yīng)付款項(xiàng)。
按照合同約定，分別以投資期限1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月給投資人支付千分之十到千分之十五的利息，一月一結(jié)。投資人通過(guò)現(xiàn)金或刷卡方式進(jìn)行投資。簽訂三方協(xié)議后，不允許投資人和借款公司工作人員見(jiàn)面。投資人所簽合同上的借款公司公章和法人印章，都是宋某等人事先蓋好。
據(jù)宋某交代，伊川縣華光礦山公司是他借用弟媳婦的身份證，委托代辦公司注冊(cè)成立的，沒(méi)有開(kāi)展過(guò)任何經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。華光礦山公司的公章和法人印章都在宋某手里。投資人的錢到賬后，宋某會(huì)通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給需要錢的朋友，從中賺取高額利息。
超八成受害人都是中老年
據(jù)辦案民警介紹，被騙的104名投資人中，中老年人占到80%以上，一部分受害人還在其他幾家投資擔(dān)保公司進(jìn)行了投資。他們拿出的是自己的養(yǎng)老錢，還有兒女結(jié)婚的錢……
宋某常給客戶發(fā)放清油、餐巾紙、洗潔精等小物品，定期組織投資20萬(wàn)元以上的大額投資者去河南省伊川縣參觀，機(jī)票、住宿、吃飯所有費(fèi)用全包。
但所謂 “廠房”并非華光礦山公司所有，而是嫌犯朋友公司的廠房，華光礦山公司廠房其實(shí)就是租用村上的一塊荒地。
宋某自稱，他只有4000元工資，伙食費(fèi)600元，沒(méi)有提成，那么非法集資款都到哪兒去了？
宋某說(shuō)，一部分償還前期注冊(cè)公司及裝修、購(gòu)置辦公家私的借款，公司的日常開(kāi)銷及員工工資也從這里出。大部分資金用來(lái)給投資人支付月息，或以2%~3%的月息放貸。
宋某還是烏魯木齊另外一家投資擔(dān)保有限公司的股東，占有該擔(dān)保公司20%的股權(quán)。
截至5月13日，該公司與104名投資人簽訂139份《資產(chǎn)管理合同》，募集資金898萬(wàn)元，給投資人返利超過(guò)23萬(wàn)元。案發(fā)后，警方扣押涉案贓款286萬(wàn)余元，還有588萬(wàn)余元被宋某放了高利貸，警方正在全力追繳中。
據(jù)宋某交代，自己也常常睡不著覺(jué)。因?yàn)殄X放了高利貸，一旦回款出現(xiàn)問(wèn)題，資金鏈斷了，到時(shí)連利息都還不上，自己只能“跑路”了。
另外，為了充門面，他們將投資人的一部分錢購(gòu)買了高檔車，對(duì)公司進(jìn)行豪華裝修……其實(shí)“高息”運(yùn)作只能維持一年光景，最終極少有人能回本。
目前，宋某因涉嫌集資詐騙已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
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烏魯木齊67家擔(dān)保公司 涉嫌非法集資被查處
因涉嫌非法吸收公眾存款，首府67家投資擔(dān)保公司被查處，涉案金額達(dá)4.53億元，113人被刑事拘留。
7月16日，來(lái)自烏市公安局經(jīng)偵支隊(duì)消息稱，經(jīng)過(guò)半年時(shí)間的摸排，初步發(fā)現(xiàn)首府有67家投資擔(dān)保公司涉嫌非法吸收公眾存款，而這些公司營(yíng)業(yè)地點(diǎn)大多集中在商業(yè)中心、大型居民小區(qū)、繁華街道的門面房，裝修豪華，法人全都來(lái)自河南伊川縣。
經(jīng)調(diào)查得知，2013年7月至今年5月，這67家投資擔(dān)保公司以手機(jī)短信、推介會(huì)、宣傳單、介紹會(huì)等方式，向不特定群體進(jìn)行投資宣傳，非法吸收儲(chǔ)戶資金達(dá)4.53億元。
該團(tuán)伙通過(guò)收取現(xiàn)金、銀行卡轉(zhuǎn)賬、POS機(jī)刷卡等方式吸收資金，后轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，少數(shù)資金用于店面裝修、個(gè)人消費(fèi)，大部分涉案資金通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移到河南伊川縣個(gè)人賬戶上，用于發(fā)放高利貸。
公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)扣押現(xiàn)金302.3萬(wàn)元，凍結(jié)資金957.4萬(wàn)元，扣押借款合同1306份。截至目前，刑事拘留113人，追繳現(xiàn)金1.18億元，挽回經(jīng)濟(jì)損失1.41億元。
據(jù)烏魯木齊市工商局提供的數(shù)據(jù)顯示，目前全市共有投資擔(dān)保公司218家。
又訊上月底，庫(kù)爾勒市公安局經(jīng)偵大隊(duì)對(duì)庫(kù)爾勒市的投資擔(dān)保公司進(jìn)行調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)有10家投資擔(dān)保公司涉嫌非法吸收公眾存款。
警方在調(diào)查新疆天地輝煌投資擔(dān)保有限公司時(shí)發(fā)現(xiàn)，公司3月18日成立后，向市民承諾每月1.2%至1.3%的利息，向47名市民吸收了552萬(wàn)元，該公司再將存款以每月1.8%的利息借給內(nèi)地公司從中牟利。
查獲的10家公司，已非法吸收公眾存款一個(gè)億，受害人達(dá)千余人，涉案7人已被刑事拘留。
警方提示
法律法規(guī)明確規(guī)定：向公眾吸收資金承諾在一定期限內(nèi)還本付息活動(dòng)只有銀行具有資質(zhì)，其他任何公司和個(gè)人向民間吸收資金且向外放貸的行為都是非法的。所以，群眾遇到投資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、第三方中介機(jī)構(gòu)等采用推介會(huì)、講座、傳單、手機(jī)短信以及其他變相公開(kāi)方式進(jìn)行介紹、許諾固定回報(bào)面向公眾吸收資金的行為，應(yīng)當(dāng)提高警惕。
http://news.iyaxin.com/content/2014-07/17/content_4629148_3.htm
