三部門發(fā)文明確金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查具體要求

 

 

    記者26日從中國(guó)人民銀行獲悉，為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并自2022年3月1日起施行。

 

 

    人民銀行相關(guān)人士表示，近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要通過制定辦法進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

 

 

    據(jù)介紹，辦法完善了金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化盡職調(diào)查，允許金融機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估出的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、客戶采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施。辦法要求補(bǔ)充完善客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求，并提出客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

 

 

    人民銀行相關(guān)人士表示，反洗錢國(guó)際評(píng)估認(rèn)為我國(guó)需要進(jìn)一步明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。制定辦法有利于與反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌。（記者吳雨）