白銀市多部門展開聯(lián)合調(diào)查涉400人約4500萬資金
大西北網(wǎng)12月26日訊 12月23日、24日，位于白銀的甘肅銀翔投資有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱銀翔公司）因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，導(dǎo)致部分投資者投資款項(xiàng)到期后無法支付，引起投資者強(qiáng)烈反響。23日、24日，上百名投資者來到銀翔公司要求退出投資款，但都因公司沒錢無果而終。24日下午，白銀市工商、公安、信訪等部門對(duì)此事展開聯(lián)合調(diào)查。
據(jù)了解，白銀市至今已有179家投資公司。投資公司蓬勃興起的同時(shí)，帶來的諸如公司跑路、資金鏈斷裂等現(xiàn)象致使投資者投資款打水漂的事情在全國(guó)范圍內(nèi)屢屢發(fā)生。為什么投資公司能以這樣的速度發(fā)展起來？為什么作為名義上的主管部門的工商部門又無法起到有效的監(jiān)管作用？這一現(xiàn)象的破解之道又在哪里？近日，本報(bào)記者就此展開了調(diào)查走訪。
投資公司沒錢了？投資者慌了
23日，白銀市民小楊投資在銀翔公司的20萬元投資款項(xiàng)到期，按合同約定，在這一天他應(yīng)該可以順利拿到20萬的本金和不菲的利息。但當(dāng)小楊來到投資公司時(shí)，眼前的情景卻讓他傻了眼，投資公司早已炸了鍋。許多投資者擁擠在公司里吵鬧。“公司沒錢了，咱們的投資恐怕要打水漂了。”面對(duì)大家這樣的說法，小楊慌了。他投資的這20萬可是全家人多年來所有的積蓄。
據(jù)了解，23日，該公司蘭州總公司一位負(fù)責(zé)人告訴大家，由于蘭州多次發(fā)生投資公司跑路事件，致使蘭州地區(qū)的投資者大量退款，導(dǎo)致公司的資金出了問題。對(duì)此公司做出決定，讓所有投資者等6個(gè)月，6個(gè)月之后公司投資的一些項(xiàng)目應(yīng)該就能盈利，屆時(shí)按每月返還4%的額度，逐步返還投資者錢款。然而，對(duì)于投資公司的這種說法，大部分投資者表示無法接受。
據(jù)了解，銀翔公司于2013年9月入駐白銀，在銀翔公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照上明確了該公司的經(jīng)營(yíng)范圍為：房地產(chǎn)投資、餐飲娛樂業(yè)投資、商務(wù)信息咨詢，其中沒有涉及到面向社會(huì)吸收投資的項(xiàng)目。但即使如此，從入駐白銀到目前為止，根據(jù)相關(guān)部門的調(diào)查顯示，銀翔公司已吸納的各種投資款項(xiàng)達(dá)到4500萬元左右，涉及的投資者約400人，其中已被核實(shí)的吸納投資款項(xiàng)達(dá)110萬元。目前，此案件已因涉嫌非法吸收公眾存款，被移交至白銀公安分局。
在部分投資者和該公司簽訂的合同上記者看到，銀翔公司在合同上明確指出：甘肅銀翔投資有限公司是經(jīng)省、市兩級(jí)政府備案批準(zhǔn)，省工信委、省工商局依法核準(zhǔn)登記注冊(cè)，準(zhǔn)許開展項(xiàng)目投資、投資咨詢業(yè)務(wù)的企業(yè)。然而，根據(jù)記者核實(shí)，該內(nèi)容根本就是子虛烏有。正因?yàn)樵摴揪脑O(shè)計(jì)的合同陷阱，致使許多投資者開始在該公司投資。
5點(diǎn)困難致使工商監(jiān)管乏力
據(jù)悉，此類事件在白銀地區(qū)并非是首起。目前，在整個(gè)白銀市此類投資公司共計(jì)179家，其中18家為國(guó)有或國(guó)有控股。面對(duì)如今遍地開花的各種投資公司，是什么原因?qū)е铝送顿Y公司的猛增呢？對(duì)此白銀市工商局經(jīng)濟(jì)檢查分局局長(zhǎng)屠榮向記者做了介紹。據(jù)其講，去年3月，工商部門在檢查中就已察覺出部分投資公司可能存在非法吸收社會(huì)投資的嫌疑，但沒找到證據(jù)。無奈之下，工商局對(duì)此類公司的審批進(jìn)行了刻意控制。但到今年3月，隨著國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并實(shí)施《注冊(cè)資本登記制度改革方案》以后，整個(gè)的登記制度被全面放開。這就意味著，如果一個(gè)人想要開辦投資公司，從理論上來講，他只要有一元錢就可以注冊(cè)公司。同時(shí)，按照現(xiàn)在的規(guī)定來說，許多投資公司雖然營(yíng)業(yè)執(zhí)照上注明注冊(cè)資金達(dá)幾千萬，但實(shí)際上，根本就沒有那么多錢。
在以往的投資公司發(fā)生的各類不良事件中記者發(fā)現(xiàn)，缺乏有效、有力的監(jiān)管是造成現(xiàn)狀的最主要的因素。
正因如此，為明確監(jiān)管責(zé)任，2014年11月5日，在甘肅省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議上明確指出：投資類公司和非融資擔(dān)保公司等無任何前置審批手續(xù)的由工商局監(jiān)管。
工商部門加大了監(jiān)管力度，但也存在現(xiàn)實(shí)困難，屠榮將這些困難歸結(jié)為5點(diǎn):
其一，責(zé)任和權(quán)力的不統(tǒng)一。此次會(huì)議形成的決議，最終讓工商部門拿過了監(jiān)管投資公司的責(zé)任和職責(zé)，但工商部門在行使此類監(jiān)管責(zé)任時(shí)，卻沒有明確的法律賦予的權(quán)力。其二，由于投資公司在非法集資或者非法吸收公眾投資的時(shí)候，他們的運(yùn)作手段具有隱蔽性，同時(shí)由于如今社會(huì)各種支付平臺(tái)的繁雜，以及極其簡(jiǎn)便的電子運(yùn)作模式，致使工商部門在事件前期很難發(fā)現(xiàn)投資公司非法集資的行為。其三，工商執(zhí)法人員極度缺乏監(jiān)管金融市場(chǎng)的專業(yè)知識(shí)，而這也是目前困擾許多工商執(zhí)法人員的最大的問題。其四，遇到投資的老板阻撓或拒絕檢查，工商執(zhí)法人員在執(zhí)法過程中缺乏有效的強(qiáng)制措施。其五，在連續(xù)的監(jiān)管活動(dòng)中，屠榮深切地感受到，在面對(duì)這種新型的投資公司時(shí)，特別是面對(duì)投資公司從事非法金融活動(dòng)時(shí)，工商部門單打獨(dú)斗很難取得好的效果。
聯(lián)合整治或是破解之道
投資公司老板跑路、資金鏈斷裂導(dǎo)致投資者遭受損失的事件屢發(fā)，難道就沒有破解之道嗎？對(duì)此白銀市工商局展開了調(diào)查研究，提出了建立和完善“五大機(jī)制”應(yīng)對(duì)非法集資行為的長(zhǎng)效監(jiān)管和治理機(jī)制，目前該機(jī)制已經(jīng)在白銀市工商局打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議上通過，將在26日上午白銀市召開的打擊和處置非法集資工作會(huì)議上正式提出，該機(jī)制主要著重于多部門的“聯(lián)合”“合作”上。
記者將此五大機(jī)制做了總結(jié)：第一，多部門聯(lián)合整治機(jī)制，其中需要市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合公安、工商、工信委等部門，對(duì)此類公司展開聯(lián)合整治，預(yù)防違法集資事件發(fā)生；第二，案件線索的移交機(jī)制，只有各部門能做到線索順利移交和信息分享，才能在盡可能短的時(shí)間內(nèi)，找到并確認(rèn)投資公司的非法集資行為；第三，部門協(xié)作機(jī)制；第四，聯(lián)合督導(dǎo)機(jī)制，對(duì)所有可能產(chǎn)生非法集資行為的企業(yè)對(duì)象進(jìn)行聯(lián)合督導(dǎo)，及時(shí)將其扼殺在搖籃里，而不是非要等到最終事情爆發(fā)才采取法律措施去處置；其五，形成應(yīng)急處置機(jī)制，超前謀劃，建立包括上述部門在內(nèi)外加宣傳、信訪等部門參與的應(yīng)急機(jī)制，如果一旦遇到此類非法事件爆發(fā)，能夠在第一時(shí)間做出反應(yīng)，在盡力挽回受害人損失的情況下，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
新聞鏈接
涉嫌非法吸收公眾存款 世合廣豐兩公司8責(zé)任人被批捕
12月25日，記者從蘭州市檢察院獲悉，該院以涉嫌非法吸收公眾存款罪，依法對(duì)甘肅世合投資公司的趙勇、賀艷玲、焦雙明、喬向征、項(xiàng)建軍、劉山川、盧曉東批準(zhǔn)逮捕；以涉嫌非法吸收公眾存款罪，對(duì)甘肅廣豐金融服務(wù)有限公司法人代表張志進(jìn)依法批準(zhǔn)逮捕。
經(jīng)查，甘肅世合是陜西世合投資公司在蘭注冊(cè)的子公司，2013年7月成立，公司法人代表是陜西世合公司原財(cái)務(wù)總監(jiān)賀艷玲，實(shí)際控制人為世合投資集團(tuán)董事長(zhǎng)章超（后經(jīng)查明是虛假身份，真實(shí)姓名為趙勇）。自成立后，在趙勇指使下，賀艷玲、焦雙明、劉山川等人以虛假的投資項(xiàng)目，根據(jù)總公司提供的宣傳廣告及提供理財(cái)服務(wù)的虛假宣傳，在蘭州市城關(guān)區(qū)、七里河區(qū)、安寧區(qū)、西固區(qū)等地，以12%-18%不等的高息吸納投資客戶，非法吸收公眾存款。10月22日，位于城關(guān)區(qū)北濱河?xùn)|路360號(hào)的甘肅世合分公司負(fù)責(zé)人突然失聯(lián)，公司人去樓空。23日，百余名受害者集體向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。
2014年11月4日下午，甘肅廣豐金融服務(wù)有限公司人去樓空，投資該公司的有100余人，涉案資金1300余萬元。
不堪客戶擠兌陷入危機(jī) 三投資公司提出分期還款方案
近日，蘭州又有三家投資公司不堪客戶擠兌陷入危機(jī)，他們選擇與客戶代表談判，并制定還款計(jì)劃。記者獲悉，這三家公司投資金額逾7000萬元。
金盛昌
12月24日上午，因?yàn)闊o法按期兌現(xiàn)投資客戶的本息，數(shù)十名投資者來到金盛昌公司，該公司為客戶制定了還款計(jì)劃，對(duì)到期客戶向后延期6個(gè)月，對(duì)客戶收益一次性支付。順延6個(gè)月后分期支取本金，每月支付本金的4%，兩年支付完畢。部分投資者答應(yīng)了公司的延時(shí)還款。
中潤(rùn)
12月23日下午，近百客戶趕往中潤(rùn)公司討要投資本息，該公司提出每月返還本金的10%，分10月還清的還款方案，后來該公司又提出分三年還清的還款方案，但均遭到大部分客戶拒絕，部分投資者已報(bào)案。
萬昌
12月22日，數(shù)十名投資者聚集甘肅萬昌投資公司“討說法”。該公司提出每月返還本金的10%，分10月還清的方案，其中所有利息按銀行的活期利率支付。但此方案遭到大部分投資者拒絕。
(責(zé)任編輯：鑫報(bào))
