原標(biāo)題：記者關(guān)注：投資公司頻繁“跑路”現(xiàn)象透視
大西北網(wǎng)12月18日訊 9月4日，甘肅正豐房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司從蘭州“蒸發(fā)”，造成群眾經(jīng)濟(jì)損失6000余萬元。截至12月10日，在3個(gè)月時(shí)間，蘭州市連續(xù)發(fā)生非法集資詐騙“跑路”案已達(dá)35余起，涉案金額高達(dá)5.4億多元。經(jīng)記者調(diào)查，這種高回報(bào)的投資公司在蘭州市迅速增加，使許多手頭寬裕的市民趨之若鶩。
然而，高回報(bào)背后存在的高風(fēng)險(xiǎn)，極易導(dǎo)致投資公司資金鏈斷裂，無法兌現(xiàn)投資者本金和利息，造成投資者利益受損。另外，投資公司缺乏市場有效監(jiān)管，投資公司出現(xiàn)卷款“跑路”現(xiàn)象也絕非偶然。同時(shí)，連續(xù)發(fā)生的“跑路案”也使合法合規(guī)的投資公司聲譽(yù)受損，專家呼吁可以考慮金融監(jiān)管部門協(xié)調(diào)審計(jì)部門免費(fèi)對(duì)投資公司的資金運(yùn)作情況進(jìn)行審計(jì)，以杜絕非法集資詐騙。
高回報(bào)下的誘惑
11月20日，蘭州再次發(fā)生投資公司“跑路案”，甘肅鑫隆投資有限公司、蘭州永安投資有限公司法人代表失聯(lián)，數(shù)百名投資者及公司員工向警方報(bào)案。據(jù)初步了解，兩家公司投資人超過200人，涉案金額近2000萬元。12月4日，甘肅捷誠投資管理有限公司法人代表失聯(lián)，該公司的門店員工陷入恐慌，隨后，公司員工和客戶向警方報(bào)案。
據(jù)辦案民警介紹，從這些“跑路”的投資公司分析來看，大都是一些外地人在蘭州注冊的公司，在其他省份也有分公司，他們用虛假的投資項(xiàng)目，向投資者鼓吹高回報(bào)，以此吸收社會(huì)資金。
在公司運(yùn)作過程中，大部分公司都將門店裝潢得非常氣派，聘用的公司員工也大都是80后，著統(tǒng)一服裝，看上去年輕富有朝氣，然后采用傳銷式的運(yùn)營模式，向親朋好友以及手頭寬裕的老百姓游說投資之后，會(huì)受益到比銀行高很多的利息。比如，已經(jīng)“跑路”的甘肅世合投資有限公司采取連環(huán)集資付息的方式，以12%-18%的高息吸納公眾存款，存期為三個(gè)月、半年、一年不等。在這樣極具誘惑的條件下，有些受害人將投資風(fēng)險(xiǎn)拋在腦后，拿出了家里的所有積蓄投資，少則1萬元，多則200多萬元。
但是，投資公司豪華的門面裝修、先進(jìn)的辦公設(shè)備，以及諸多營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)房租和員工工資等都需要大量的費(fèi)用開支，他們便采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式維持運(yùn)轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂，公司法人或者負(fù)責(zé)人便立馬失去聯(lián)系。
同時(shí)，這些投資公司的資金外流嚴(yán)重、警方追繳起來很困難。
投資公司聲譽(yù)受損
據(jù)了解，蘭州市目前有投資公司1800多家，大部分投資公司開設(shè)在人口密集的臨街鋪面，或者市區(qū)繁華地段的高檔寫字樓。
連日來，經(jīng)過記者踏訪發(fā)現(xiàn)，在蘭州市區(qū)的一些停車場，有些投資公司的工作人員不斷地向車輛的前擋風(fēng)玻璃處夾貼投資公司的宣傳單，以此擴(kuò)大公司的知名度或者吸引公眾投資。
在記者的調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)，有的投資公司還打著社會(huì)公益活動(dòng)的旗號(hào)，誘導(dǎo)市民去投資。近日，記者突然接到一個(gè)陌生號(hào)碼的來電，自稱在周末要舉行一個(gè)關(guān)于飲用水方面的社會(huì)公益活動(dòng)，然后對(duì)方通知了活動(dòng)地點(diǎn)，并稱參加者均有精美禮物相送。當(dāng)記者問及對(duì)方是怎么知道電話號(hào)碼時(shí)，對(duì)方稱，是按照號(hào)段去撥打的。
隨后，記者按照活動(dòng)時(shí)間來到南關(guān)什字附近一幢寫字樓的主辦會(huì)場，一進(jìn)門，記者就發(fā)現(xiàn)主辦方是一家投資公司。活動(dòng)開始后，主持人只字不提飲用水的主題，而是將參會(huì)者單一分開，由投資公司的工作人員一對(duì)一地坐在小圓桌前，拿出公司的投資方案，講解如何投資，如何得到“高回報(bào)”。許多參會(huì)者頓感上當(dāng)受騙，紛紛在不滿中起身離開會(huì)場。
市民李兵說：“不管投資公司如何變換花樣去誘騙市民，投資肯定存在巨大風(fēng)險(xiǎn)，有些投資公司看似非常有實(shí)力，也許背后就是一個(gè)空殼公司，說不定哪天投資人的錢就會(huì)被騙走。”
一名蘭州市某投資公司的負(fù)責(zé)人告訴記者：““跑路”的投資公司，給一些有實(shí)體或者有實(shí)力的投資公司帶來了負(fù)面影響，就我的公司而言，前來投資的市民已經(jīng)大大減少。”
“羊群效應(yīng)”驅(qū)動(dòng)了“跑路案”
在企業(yè)注冊資本登記制度改革后，成立“投資公司”門檻被降低。“事實(shí)上，這些含有投資字樣的公司要開展金融業(yè)務(wù)，就必須要有相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。”蘭州市工商局有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，市民想投資理財(cái)，不僅要認(rèn)清該公司是否有銀監(jiān)部門的批準(zhǔn)，還要考察投資公司的資質(zhì)和經(jīng)營方式等。
中國三產(chǎn)化/服務(wù)化著名學(xué)者、甘肅農(nóng)業(yè)大學(xué)教授賀有利認(rèn)為，蘭州市連續(xù)發(fā)生非法集資詐騙“跑路案”35起是“羊群效應(yīng)”的驅(qū)動(dòng)。當(dāng)?shù)谝患彝顿Y公司“跑路”后，經(jīng)過媒體報(bào)道，許多投資者知道后，就會(huì)要求投資公司退還本金，支付投資收益，一些非法集資詐騙的投資公司一看無法再進(jìn)行新的更大的集資詐騙，于是就卷款“跑路”了，形成集中“跑路案”。
有專家認(rèn)為“跑路案”與“先照后證”有很大關(guān)系，但賀有利認(rèn)為，非法集資詐騙集中“跑路案”與“先照后證”沒有直接關(guān)系，“先照后證”剛剛開始實(shí)行，“跑路”的35家投資公司應(yīng)該絕大多數(shù)早就成立了，屬于“先證后照”。“先照后證”與“先證后照”只是一個(gè)程序問題，關(guān)鍵是金融、工商等監(jiān)管部門一定要切實(shí)有效地監(jiān)管起來。
賀有利認(rèn)為，公安經(jīng)偵部門一定要加大力度，依法抓捕“跑路”投資公司的非法集資詐騙者，加大力度追繳資金，盡量減小投資者的損失，司法部門一定要依法給予嚴(yán)懲，以儆效尤。
賀有利認(rèn)為，今后，金融、工商等監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)投資公司的監(jiān)管，甚至可以考慮金融監(jiān)管部門協(xié)調(diào)審計(jì)部門免費(fèi)對(duì)投資公司的資金運(yùn)作情況進(jìn)行審計(jì)，以杜絕非法集資詐騙，保護(hù)有實(shí)體或者有實(shí)力的合法合規(guī)的投資公司。金融等監(jiān)管部門要加強(qiáng)防止非法集資詐騙方面的宣傳，使廣大群眾清楚認(rèn)識(shí)“參與非法集資、損失個(gè)人自擔(dān)”，拒絕高利誘惑，警惕非法集資陷阱。
(責(zé)任編輯：鑫報(bào))
