原標(biāo)題：蘭州投資公司詐騙“跑路”事件頻發(fā)，警方就此提醒
八種非法集資詐騙陷阱，市民要當(dāng)心
大西北網(wǎng)11月20日訊 連日來，本報(bào)連續(xù)報(bào)道了多起投資公司疑“跑路”事件。11月19日，記者就近期蘭州出現(xiàn)的多家“問題”投資公司事件，邀請?zhí)m州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)進(jìn)行剖析。警方介紹，從警方近年來偵辦的非法集資案件情況分析，目前蘭州市進(jìn)行非法集資詐騙的類型主要有八種形式。警方同時提醒市民“天上不會掉餡餅”，對“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目要冷靜分析，避免受騙。
呈現(xiàn)形式
警方介紹，從公安機(jī)關(guān)近年來偵辦的非法集資案件情況來看，目前，蘭州市進(jìn)行非法集資詐騙的類型，主要有以下八種形式：第一，以證券投資為名進(jìn)行非法集資。第二，以銷售保健品為名進(jìn)行非法集資。第三，以投資科研項(xiàng)目為名進(jìn)行非法集資。第四，以開發(fā)生態(tài)旅游項(xiàng)目為名進(jìn)行非法集資。第五，以投資養(yǎng)殖基地項(xiàng)目為名進(jìn)行非法集資。第六，以投資重大基建房地產(chǎn)項(xiàng)目為名進(jìn)行非法集資。第七，以投資種植名貴藥材、名貴花卉項(xiàng)目為名進(jìn)行非法集資。第八，以金銀珠寶公司為名進(jìn)行非法集資。而根據(jù)案件的特點(diǎn)來看，近年來非法集資普遍存在花樣翻新巧立名目、宣傳造勢蠱惑人心及嫌疑人兼有其他犯罪行為等新特征。
作案手段
從上述八種類型來看，非法集資詐騙案件高發(fā)的原因主要是犯罪嫌疑人利用投資人貪圖眼前利益、幻想一夜暴富的投機(jī)心理，以高額回報(bào)為誘餌，誘使投資人上當(dāng)受騙。其作案手段主要是：一、手續(xù)貌似合法。犯罪嫌疑人在設(shè)立企業(yè)和公司時，其工商注冊、稅務(wù)登記等手續(xù)都基本齊全，但該公司一般都不直接從事經(jīng)營生產(chǎn)活動，無貨物交易的行為。二、表面看似繁榮。這些公司一般都租用高檔寫字樓，公司辦公室、企業(yè)裝扮得富麗堂皇。公司業(yè)務(wù)員是統(tǒng)一著裝，服務(wù)熱情、文明、周到，接待規(guī)范，企業(yè)內(nèi)部程序嚴(yán)謹(jǐn)。三、榮譽(yù)頭銜較多。這類公司的法人代表一般都通過不法手段，甚至造假來獲取一些獎旗、獎杯、牌匾、證書。有些公司為了給自己造勢，也舉辦文藝演出、慶典活動，邀請有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)和一些社會名人現(xiàn)身，為企業(yè)剪彩，并與其合影。投資公司用這些耀眼的榮譽(yù)和閃光的頭銜來蒙騙群眾，其目的都是為了增強(qiáng)企業(yè)的可信度。四、承諾高額回報(bào)。以三個月、半年10%至30%甚至更高的利率回報(bào)為承諾，拆東墻補(bǔ)西墻，用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息，營造高額回報(bào)的假象，以達(dá)到集資的目的。
警方提醒
警方介紹，非法集資是一種欺騙性很強(qiáng)、容易蔓延、涉眾性很廣的非法金融業(yè)務(wù)活動。非法集資類案件多表現(xiàn)為擔(dān)保公司、中介或個人借款集資，以二至四分息為誘惑，利用資金暫時周轉(zhuǎn)為名，騙取受害人的信任。受害人中不乏退休老人和企業(yè)職工，被騙后影響其基本生活。高收益往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更隱藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。在認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害的基礎(chǔ)上，廣大市民需提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。警方提醒市民：投資理財(cái)需走正規(guī)途徑，要堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目要冷靜分析，遠(yuǎn)離非法集資，避免上當(dāng)受騙。
相關(guān)鏈接
1.如何識別“非法集資”
警方解釋，實(shí)際上識別非法集資和合法民間借貸，關(guān)鍵在于看吸收資金行為是否公開、是否面向不特定對象、所吸收的資金是否投入到企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域。在法律上，非法集資行為的罪名為“非法吸收公眾存款罪”。所謂“非法集資”是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，其主要犯罪行為表現(xiàn)為非法吸收公眾存款和集資詐騙兩大類。具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
非法集資行為都是以承諾高額回報(bào)等方式騙取投資者的信任。目前該類犯罪涉及受害人多、涉案資金大、破案難度高、追贓挽損難，嚴(yán)重威脅人民群眾的正常生產(chǎn)、生活，嚴(yán)重影響市場金融秩序，影響社會穩(wěn)定。
2.相關(guān)法律解釋：
2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》。
《意見》第四條，關(guān)于共同犯罪的處理問題：為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。
《意見》第五條，關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問題：向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：
(一)他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的；
(二)他人無償取得上述資金及財(cái)物的；
(三)他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財(cái)物的：
(四)他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的：
(五)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。
防騙四招：
市民選擇投資公司投資需注意以下幾點(diǎn)：一、參與投資一定要到政府許可的正規(guī)投資公司進(jìn)行投資。對在大街上宣傳的投資公司，一定要向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T或稅務(wù)機(jī)關(guān)了解相關(guān)背景，查詢公司提供的資料證件，核實(shí)公司有無納稅等記錄。二、不要聽信所謂“經(jīng)紀(jì)人”、“業(yè)務(wù)員”的游說。這些人就像過去的“掮客”一樣，四處活動，極盡游說、拉攏、欺騙之能事，以圖獲取集資款的巨額提成，實(shí)際上已成為非法集資犯罪活動的幫兇。一般情況下，這些“經(jīng)紀(jì)人”、“業(yè)務(wù)員”都要從公司提成集資款的30%左右。三、理性投資，不貪圖小利，不要幻想一夜暴富。四、一旦受騙，務(wù)必要保存相關(guān)證據(jù)材料，立即到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，不要心存僥幸聽信別有用心的集資者的花言巧語，應(yīng)積極向公安機(jī)關(guān)提供線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)盡快破案，挽回?fù)p失。
(責(zé)任編輯：鑫報(bào))
