大西北網(wǎng)5月29日訊 “本人張杰涉嫌犯罪，投案自首，同時(shí)舉報(bào)河北省公安廳治安局局長(zhǎng)劉廣英敲詐我一億一千萬(wàn)元的事實(shí)”。
2012年3月30日，40歲的張杰坐在了最高檢來(lái)訪人員接待處，心神忐忑。在做完投案自首記錄后，他被石家莊市檢察人員帶走。
今年3月3日，張杰被以集資詐騙罪起訴至石家莊市中級(jí)法院，該案尚未開(kāi)庭。起訴書(shū)稱(chēng)，張杰涉嫌集資2.924億元，案發(fā)前歸還2.898億元，流入流出的差額只有260萬(wàn)元。
“去自首的時(shí)候，張杰的情緒并沒(méi)有特別激動(dòng)，反而顯出超脫了似的平靜”，王海濤（化名）說(shuō)。王海濤是張杰的朋友，也是他的債主，他借了幾百萬(wàn)給張杰，至今沒(méi)有收回，并和其他債主一起陪著張杰到了最高檢。
張杰涉嫌非法集資故事的前半段，是一個(gè)“皆大歡喜”的發(fā)財(cái)夢(mèng)，通過(guò)張杰的“投資運(yùn)作”，他和他的集資人都賺取了頗為可觀的收益。而故事的后半段，則是張杰與一名副廳級(jí)公安官員的噩夢(mèng)般交往，司法材料顯示，張杰涉嫌詐騙數(shù)千萬(wàn)元，只為填補(bǔ)欠這名廳官的巨債。
2.9億集資游戲
張杰是建設(shè)銀行河北省分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理，起訴書(shū)稱(chēng)，其從2007年6月至2012年3月，向親戚、朋友及社會(huì)不特定人群吸收資金，利息分別為5%-17%、30%-40%、50%-100%，周期一般為30天、45天、60天。
張杰吸收資金的名義是“項(xiàng)目投資”，包括河北省建行內(nèi)部理財(cái)、委托貸款、過(guò)橋資金及企業(yè)上市注資等，實(shí)際上，這些都是張杰虛構(gòu)的。
司法材料顯示，張杰籌資的用途是買(mǎi)賣(mài)承兌匯票，但他很少對(duì)集資人提及。盡管眾多集資人看中的正是他銀行工作人員的身份，但張杰買(mǎi)賣(mài)承兌匯票與其職務(wù)無(wú)關(guān)。
“銀行禁止職員參與業(yè)務(wù)以外的金融業(yè)務(wù)，”張杰在接受訊問(wèn)時(shí)說(shuō)，如果違反按內(nèi)部規(guī)定處理，最嚴(yán)重的處罰是“越界開(kāi)除”。
張杰的集資對(duì)象大多是其親戚、朋友，其中一些人會(huì)繼續(xù)拉動(dòng)其親朋集資。好在張杰的集資與還款主要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬，從而令其資金有跡可循。
在參與過(guò)的人看來(lái)，買(mǎi)賣(mài)承兌匯票并不是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行為。從票販子手中低價(jià)買(mǎi)進(jìn)，再高價(jià)賣(mài)出，“會(huì)有19%左右的利潤(rùn)”，張杰在接受訊問(wèn)時(shí)說(shuō)。
粗略統(tǒng)計(jì)看出，2011年10月前，張杰的買(mǎi)賣(mài)承兌匯票生意一帆風(fēng)順。檢方指控，經(jīng)審計(jì)，2007年7月1日至2012年3月31日，集資人存入張杰賬戶(hù)資金2.924億元，張杰轉(zhuǎn)出資金2.898億元，流入流出的差額只有260萬(wàn)元。
也就是說(shuō)，2010年10月之前，張杰的集資生意的確獲利甚豐，他和他的朋友們也“皆大歡喜”。
但自2010年10月之后，張杰向親朋的借款卻大多沒(méi)有歸還，其中他曾向同一人借款高達(dá)4850萬(wàn)。而其借款方式也是“饑不擇食”，直到2012年3月，也就是張杰自首前幾天，他還以家里有事的名義，借走了多名同事每人1萬(wàn)元。
從順風(fēng)順?biāo)?ldquo;投資”，到有去無(wú)回的詐騙，這個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，始于2010年10月的一次茶樓聚會(huì)，它改寫(xiě)了所有的結(jié)局。
初識(shí)治安局長(zhǎng)
起訴書(shū)顯示，張杰除了通過(guò)自己控制的9個(gè)銀行賬戶(hù)吸收資金，還通過(guò)18名關(guān)聯(lián)人集資。這18人中，最后一人名叫劉廣英。
今年59歲的劉廣英是河北衡水人，張杰案發(fā)時(shí)，劉廣英任河北省公安廳治安局局長(zhǎng)，副廳級(jí)。其曾任衡水市公安局長(zhǎng)多年，2003年5月至2009年，任河北省公安廳國(guó)?？傟?duì)總隊(duì)長(zhǎng)，2009年后轉(zhuǎn)任治安局局長(zhǎng)。
治安局的職責(zé)之一就是負(fù)責(zé)銀行等機(jī)構(gòu)的內(nèi)保，但劉、張二人此前并不認(rèn)識(shí)。2010年10月，張杰在石家莊的一家茶樓里，經(jīng)茶樓老板介紹結(jié)識(shí)了劉廣英，“老板說(shuō)認(rèn)識(shí)了他以后就不用找別人借錢(qián)了”，張杰在接受詢(xún)問(wèn)時(shí)回憶。
劉廣英表示了對(duì)張杰“投資”的興趣，司法材料顯示，他曾讓治安局金融科科長(zhǎng)齊敬忠到省建行打聽(tīng)張杰的情況。張杰也只是知道，劉廣英是公安廳治安局局長(zhǎng)，“一天上半天班，經(jīng)常逛商場(chǎng)、喝茶，不知道為什么這么悠閑自在。”
很快，兩人有了第一次合作。張杰的回憶是，當(dāng)月，劉廣英借給他300萬(wàn)，利息17%，在工商銀行河北省分行樓下的儲(chǔ)蓄所里辦理，一個(gè)半月或兩個(gè)月后，張杰還回了351萬(wàn)。
劉廣英的說(shuō)法則是2010年11月下旬，張杰提到一個(gè)400萬(wàn)左右的投資項(xiàng)目，期限1個(gè)月，利息11%。他讓朋友準(zhǔn)備了400萬(wàn)，后者把400萬(wàn)直接打到張杰賬戶(hù)上。張杰打了借條，寫(xiě)明借款444萬(wàn)（含利息），借款期限30天。
還款比約定時(shí)間晚了兩三天，但張杰還是把本息付清了。張杰曾說(shuō)，“買(mǎi)賣(mài)承兌匯票的利潤(rùn)率約為19%，我給劉廣英17%，自己還可賺2%”。
張杰回憶，兩人的“資金合作”共有5次，每次金額三四百萬(wàn)，利率在10%-17%之間。前三次，張杰都能按時(shí)還本付息。但第4次，“因?yàn)槠睕](méi)有及時(shí)出手，拖延時(shí)間比較長(zhǎng)”，張杰沒(méi)能按時(shí)還錢(qián)，“劉廣英把利息加到了45%”。這一次，加上還其他集資人的錢(qián)，張杰虧了200多萬(wàn)。此前3年，他在買(mǎi)賣(mài)承兌匯票上一共才賺了100多萬(wàn)。
到了2011年2月，這是張杰記憶中最后一次與劉廣英“合作”，他以20%的利息借走700萬(wàn)，但這次的生意“也不順利，賠錢(qián)了”。
3個(gè)月后，他只還給了劉廣英700多萬(wàn)本金。而劉廣英告訴他，利滾利，張杰還欠他840萬(wàn)的利息。
840萬(wàn)滾成8000萬(wàn)
張杰的集資-投資生涯由此出現(xiàn)轉(zhuǎn)折。
他徹底被劉廣英的高息壓垮，不再做買(mǎi)賣(mài)承兌匯票的生意，但張杰沒(méi)有停止吸收資金，按其供述，吸收資金的用途只有一個(gè)：拆東墻補(bǔ)西墻，彌補(bǔ)欠劉廣英的窟窿。
至于張杰為何同意如此高息，他在訊問(wèn)中稱(chēng)“利息是劉廣英定的”，劉廣英的說(shuō)法則是“張杰不能按時(shí)還款后，我找他催要，張杰就讓我再投點(diǎn)錢(qián)，重新給我打借條，利息會(huì)提高”，他在接受偵查人員詢(xún)問(wèn)時(shí)說(shuō)。這些借條放在劉廣英手里，張杰說(shuō)哪怕他還了錢(qián)，也拿不回借條，劉廣英則說(shuō)張杰寫(xiě)下新借條后，就把舊借條撕了。
劉廣英也承認(rèn)張杰在2011年5月還清了他的本金，但這840萬(wàn)利息已經(jīng)滾成了3000多萬(wàn)，“我已不想再給張杰投資了”。
但不久之后，張杰說(shuō)他有個(gè)同學(xué)搞炭黑生意，向銀行貸款，已經(jīng)審批下來(lái)了，向劉廣英再借2000萬(wàn)元，只用3天。“張杰和我磨嘰了半天，我答應(yīng)給他500萬(wàn)，張杰承諾三天后還給我。如果還不上，按40%利息還我。”劉廣英在接受詢(xún)問(wèn)時(shí)說(shuō)。
張杰的真實(shí)想法是，“我借他500萬(wàn)就沒(méi)打算還他。我抱著幻想，從劉廣英手中把我給他的錢(qián)騙出來(lái)，再歸還我朋友、親戚，劉可能已察覺(jué)出我的異常”。
于是，張杰連同之前沒(méi)還的3000萬(wàn)元利息，加上這筆500萬(wàn)，再加上三天的利息，給劉廣英打了張4200萬(wàn)的借條，為期3天，逾期不還，按30%日息計(jì)算。
還錢(qián)已不可能。大概半個(gè)月后，4200萬(wàn)的借條變成了8000萬(wàn)。這張借條換過(guò)兩三次，最后一次是2012年3月，“因?yàn)槲抑缽埥苁切趴陂_(kāi)河，所以每次只是延緩日期，沒(méi)有增加金額。”劉廣英在接受詢(xún)問(wèn)時(shí)說(shuō)，而張杰的說(shuō)法是“利息多少是劉廣英定，補(bǔ)償金額也是他提出來(lái)的”。
張杰自首后，劉廣英稱(chēng)撕毀了這張8000萬(wàn)的借條。案發(fā)后，石家莊市公安局委托進(jìn)行了司法會(huì)計(jì)鑒定，對(duì)張杰和劉廣英兩方的資金往來(lái)做了審計(jì)，這份流水式盈虧明細(xì)表顯示，劉廣英向張杰方面轉(zhuǎn)入了5424萬(wàn)元，而張杰向劉廣英方面轉(zhuǎn)入了8537萬(wàn)余元，中間差額3113萬(wàn)元。
“多出幾千萬(wàn)平不了賬”
值得注意的是，劉廣英從未用自己的賬戶(hù)借錢(qián)給張杰，而是讓自己的朋友轉(zhuǎn)賬給張杰方面。僅有的例外是2011年5月10日，張杰一筆83萬(wàn)的還款資金，直接打到了劉廣英用于河北省公安廳集資購(gòu)房的賬戶(hù)上。
司法材料顯示，劉廣英的這些朋友除了他自己的司機(jī)，多是劉長(zhǎng)期任職的衡水市的私企老板或個(gè)體戶(hù)。一個(gè)特殊人物是41歲的女人魏娜（化名），劉廣英稱(chēng)，魏娜是他在認(rèn)識(shí)張杰的那個(gè)茶樓結(jié)交的朋友。
2011年11月后，魏娜以實(shí)際出資人身份向張杰討債，并在張杰自首并舉報(bào)劉廣英后，“提出把這事?lián)饋?lái)”。
劉廣英的朋友之一趙秀嶺（化名）曾多次借錢(qián)給劉廣英，用于向張杰“投資”，但劉廣英并沒(méi)給趙秀嶺借款利息。事實(shí)上，不只趙秀嶺，借錢(qián)給劉廣英的幾人都沒(méi)有得到利息。張杰自首后，“劉廣英讓我們幾個(gè)出面說(shuō)所有的投資都是我們幾個(gè)辦的，和他沒(méi)有關(guān)系”，趙秀嶺在接受詢(xún)問(wèn)時(shí)說(shuō)。
此后，借錢(qián)給劉廣英的幾人多次在劉廣英家附近的賓館里碰頭，“因?yàn)榕俪覀兏髯越杞o劉廣英的本金，大概多出幾千萬(wàn)平不了賬。魏娜和我們經(jīng)過(guò)反復(fù)核算將多出來(lái)的幾千萬(wàn)算利息分配到我們頭上，最終把賬平了”，趙秀嶺在接受詢(xún)問(wèn)時(shí)說(shuō)。
“我自己也無(wú)法解釋在劉面前怎么那么軟弱，他說(shuō)要給我上手段，我不知道是黑道手段，還是白道手段，這讓我恐怖。”事發(fā)后，張杰說(shuō)。
劉廣英則稱(chēng)，他說(shuō)過(guò)張杰不講誠(chéng)信，“找你們領(lǐng)導(dǎo)去。生氣時(shí)罵過(guò)他，但沒(méi)使用過(guò)暴力，沒(méi)動(dòng)用過(guò)公安”。
張杰的供述顯示，他去過(guò)劉廣英的家中，曾被劉廣英搜身并拿走了手機(jī)，但張杰還是對(duì)他們的一次談話錄了音，并交給了檢察院。
張杰稱(chēng)，每次還款，都是劉廣英臨時(shí)指定地點(diǎn)告訴他銀行賬戶(hù)，這些地點(diǎn)多是商場(chǎng)，張杰則要為劉廣英的消費(fèi)埋單數(shù)萬(wàn)元。此外，劉廣英的愛(ài)人曾在北京住院，張杰給劉廣英租房花了7.8萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)生活用品花了2萬(wàn)元，還辦了10張銀行卡，每張卡里存了八千元錢(qián)，“用于給醫(yī)生送禮”。還有一次，張杰稱(chēng)劉廣英要走了17萬(wàn)，后來(lái)說(shuō)買(mǎi)了兩箱茅臺(tái)酒。
直到2011年3月26日，張杰的騙錢(qián)-還錢(qián)鏈條終于繃斷，王海濤（化名）等幾名債主把張杰堵在了家中，“張杰才第一次跟我們說(shuō)，借我們的錢(qián)是填了劉廣英借款的窟窿，此前他一直在騙我們”，王海濤說(shuō)。
兩天后，張杰在王海濤等人的陪同下到北京自首，“7個(gè)人，兩部車(chē)陪著我，怕我出意外”。而在張杰到了北京后，“就有人在我家門(mén)口蹲守，跟蹤我愛(ài)人”。
5月28日，河北省公安廳治安局工作人員告訴記者，劉廣英現(xiàn)在并未上班，“治安局現(xiàn)在沒(méi)有局長(zhǎng)”。有消息稱(chēng)，劉廣英以涉嫌受賄（而非敲詐），已被指定河北省某基層檢察院立案?jìng)刹椤?/div>
作者：王峰（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）
(責(zé)任編輯：鑫報(bào))
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