近年來，電話網(wǎng)絡詐騙等案件高發(fā)己經(jīng)成為影響社會治安的突出問題。記者從安徽省公安廳了解到，2013年以來，安徽省電話網(wǎng)絡詐騙案件以每年10%至20%的速度增長，造成的損失以每年50%至60%的速度上升。2015年，全省電話網(wǎng)絡詐騙發(fā)案2.7萬余起，損失金額高達6億多元。

一些犯罪分子借助電信網(wǎng)絡等科技手段，打破時空界限，輕易實現(xiàn)跨地區(qū)、跨國、跨境的大范圍、大跨度犯罪，給警方辦案帶來了一定困難。如何及時通過銀行系統(tǒng)凍結(jié)、止付，最大程度地挽回受害人的經(jīng)濟損失，成為亟須破解的現(xiàn)實難題。

為此，安徽省政府批準建立了由省公安廳牽頭、24個單位參與的安徽省打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作聯(lián)席會議制度，安徽省副省長、公安廳廳長李建中作出一項重要部署，建立安徽省防范打擊電話網(wǎng)絡詐騙快速反應聯(lián)動處置中心(以下簡稱“反電詐中心”)。

自5月12日投入試運行以來，安徽省反電詐中心為受害人挽回大量損失，電話網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)量明顯下降。

“犯罪嫌疑人的做法常常是賬款不過夜”

“沿用傳統(tǒng)的辦案方式，只能是公安單打獨斗，得不到相關(guān)行業(yè)的支持，防控沒有有力的抓手，打擊起來困難。”長期從事“反電詐”工作的安徽省公安廳刑警總隊民警王飛對此深有感觸。

據(jù)他介紹，過去警方防控、打擊電信網(wǎng)絡詐騙只能依靠對“信息流”“資金流”的監(jiān)控來實施。發(fā)現(xiàn)犯罪分子發(fā)布詐騙信息，或者接到報警后，警方首先要對涉嫌詐騙的銀行卡信息進行查詢，隨后才能進行凍結(jié)。由于犯罪分子所使用的銀行卡的開戶行多在異地，這給查詢工作帶來很大困難，查清楚后，犯罪分子往往早已將賬款轉(zhuǎn)走、提現(xiàn)。

據(jù)了解，不久前發(fā)生在馬鞍山的一起電信網(wǎng)絡詐騙案涉案金額高達600多萬元，犯罪分子使用的銀行卡有上千張，不少還是境外的卡。

“辦案過程中，我們首先要到全國各地去挨個查詢，這個過程非常慢，所以無法及時進行資金封堵。”王飛說，因為缺乏與銀行之間的合作機制，即使辦案人員查詢也要在異地的開戶行經(jīng)歷“排隊、等號”的漫長過程。此外，不少銀行在非工作日時間還不能受理相關(guān)查詢業(yè)務。

而事實上，“犯罪嫌疑人的做法常常是賬款不過夜”，把一張銀行卡查詢清楚后，結(jié)果往往是，“要么錢已經(jīng)被取走，要么又轉(zhuǎn)移到另外一張卡上，我只能再繼續(xù)追，繼續(xù)赴外地銀行查詢”。

受害人受騙匯款后，犯罪嫌疑人就會迅速組織人手通過取款機提現(xiàn)。“所以我們常常是‘慢一拍’，明知挽回資金損失的可能很小，但出于公安辦案的職責，仍然要繼續(xù)追下去。”在他看來，在某種程度上，這種狀況也導致了辦案成本的增加。

45分鐘“追回”116萬元

反電詐中心位于安徽省公安廳的三樓，盡管空間不大，但它是全省防范打擊電話網(wǎng)絡詐騙犯罪的“神經(jīng)中樞”，實行集中辦公，無雙休、無假日，不間斷運轉(zhuǎn)。

掛在墻壁上的液晶顯示屏上不斷滾動播放著警情信息，這讓公安、銀行、通訊部門的工作人員始終處在“作戰(zhàn)”狀態(tài)，絲毫不敢懈怠。

一位工作人員打趣道:“365天，犯罪分子可不休息，我們一刻也不敢放松，我們就是在和他們拼速度。”

該中心內(nèi)設警情處置組、金融查控組、通信封堵組。警情處置組承擔簽收處理和匯總分析電信網(wǎng)絡詐騙警情，開具查控銀行賬號、封停阻斷涉案電話、網(wǎng)站及電話信令倒查的相關(guān)文書，發(fā)現(xiàn)疑似被害人線索，下達防范攔截指令，督促各地落實和反饋，指導各級指揮中心規(guī)范接警和案件錄入等工作;金融查控組承擔案件涉案銀行賬戶即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作(含異地銀行賬戶);通信封堵組承擔案件涉案電話號碼、網(wǎng)站的關(guān)停、阻斷、電話信令倒查以及按需發(fā)送防范提醒語音或短信等工作。

這種協(xié)作機制的創(chuàng)新，使得警方在辦案效率上能夠“跑贏”犯罪分子。

5月27日16時51分，合肥市“反電詐”接警專席接到報警電話稱，有人冒充公司老總讓公司會計吳某匯款，她信以為真，按照對方要求匯款119萬元。

接警后，反電詐中心當日指揮長迅速將警情向公安部相關(guān)部門報告，請求協(xié)助止付涉案賬號。同時，進駐中心的工商銀行工作人員立即止付涉案賬號，并查詢交易明細，發(fā)現(xiàn)嫌疑人已將贓款轉(zhuǎn)至農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行的兩個二級賬戶。

17時03分許，進駐中心的農(nóng)業(yè)銀行工作人員成功止付24.5萬余元。17時09分許，公安部相關(guān)部門反饋建設銀行賬戶凍結(jié)62.3萬余元。

經(jīng)核實發(fā)現(xiàn)，尚有資金下落不明。反電詐中心處置員馬上圍繞建行二級賬戶繼續(xù)開展研判工作，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人又將30多萬元轉(zhuǎn)至中國郵儲銀行的15個賬戶。進駐中心的中國郵儲銀行工作人員馬上對涉案賬戶進行止付，經(jīng)過15分鐘的緊張工作，成功止付15個賬戶，凍結(jié)涉案資金29.5萬余元。

17時36分許，在公安部相關(guān)部門大力支持下，中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設銀行、中國郵儲銀行與公安機關(guān)密切配合，經(jīng)過45分鐘的持續(xù)戰(zhàn)斗，成功凍結(jié)18個涉案賬戶共116.5萬余元，幫助被害人追回大量財產(chǎn)。

“攔截住受害群眾的損失”

作為中國郵儲銀行的業(yè)務骨干，馬云婷原先在銀行柜面工作，被抽調(diào)至反電詐中心后，平均每天要辦理30多筆查詢止付業(yè)務，“為了快速挽回群眾損失，我們銀行特意開辟了綠色通道，下放了審批權(quán)限，方便公安機關(guān)更快辦理查詢止付等工作”。

馬云婷告訴記者，她在此每天要工作到22時，在銀行后臺負責審核的同事也要堅持到這個時間。“雖然和平時比下班遲了很多，但是每當處理一起成功的警情，攔截住受害群眾的損失，還是很有成就感”。

記者了解到，受害人前往銀行網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)款時，工作人員往往是實施攔截的第一道關(guān)口。為此，安徽省綜治辦、省公安廳、中國人民銀行合肥中心支行還曾聯(lián)合下文，在全省推廣成功經(jīng)驗，實施《銀行從業(yè)人員預防電信詐騙獎勵辦法》，鼓勵他們主動為群眾做好“把關(guān)”工作。

預防、打擊電話網(wǎng)絡詐騙犯罪，全社會責無旁貸，老百姓提高自身的防范意識，增強辨別力，才能在源頭上不給犯罪分子可乘之機。當然，這離不開相關(guān)部門開展行之有效的宣傳活動。

“電話網(wǎng)絡詐騙犯罪的手段層出不窮，對于普通群眾來說，很難做到全面了解，所以還需針對不同的群體實行分類宣傳。”據(jù)安徽省公安廳刑警總隊一名警官介紹，目前安徽省公安廳聯(lián)合省財政廳，針對財務人員和公司法人開展了防范電話網(wǎng)絡詐騙的專項學習活動，并將此納入財務人員的繼續(xù)教育系統(tǒng)。

“僅僅依靠公安部門的宣傳，覆蓋面還不夠廣，必須借助媒體的聲音進行放大。”他說。

安徽反電詐中心成立的同時，還成立了由34家新聞單位組成的“反電詐”媒體公益聯(lián)盟，旨在通過專欄、專題、活動介入等媒體傳播形式，剖析案件、以案釋法、明辨事理、警示大眾。發(fā)動全社會的力量，形成“公安查、銀行堵、電信封、媒體幫”的全新工作格局。